57、商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行保险监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日,将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行保险监督管理委员会或其派出机构( )。
A. 理财计划拟销售的客户群,以及相关分析说明
B. 理财计划拟销售的规模,资金成本与收益测算,以及相关计算说明
C. 拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
D. 中国银行保险监督管理委员会要求的其他材料
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202、根据相关税务法律、法规规定,以下说法错误的是( )。
A. 租金收入按照合同约定的承租人应付租金的日期确认收入的实现
B. 利息收入按照合同约定的债务人应付利息的日期确认收入的实现
C. 接受捐赠收入按照签订捐赠资产协议日期确认收入的实现
D. 股息、红利等权益性投资收益,除国务院财政、税务主管部门另有规定外,按照被投资方作出利润分配决定的日期确认收入的实现
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241、《个人信息保护法》要求处理个人信息应当采取对个人权益影响最小的方式、收集范围应当限于实现处理目的的最小范围、保存期限应当为实现处理目标的所必要的最短时间,即“三最原则”。
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5、银行保险机构存在( )情形之一的,大股东应支持其减少或不进行现金分红( )。
A. 资本充足率不符合监管要求或偿付能力不达标的
B. 公司治理评估结果低于C级或监管评级低于2级的
C. 贷款损失准备低于监管要求或不良贷款率显著高于行业平均水平的
D. 银行保险机构存在重大风险事件、重大违法违规情形的
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315、贷款按信用形式可分为信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款以及组合担保方式贷款。
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347、( )是服务贸易项下业务可疑交易特征。
A. 存在单笔5 万美元以内、接近5 万美元且收支频率较高的服务贸易结算业务,且不能做出合理解释的。
B. 企业经常大量发生买卖专有技术、商标权等无形资产项下收付汇,与其业务经营明显不符。
C. 交易货物品种、金额、方式等与客户主营业务、财务状况、惯常交易方式等不符。
D. 贸易合同条款过于简单、合同与实际贸易背景冲突,运输单据时效性合理性存疑,提单存在重复使用嫌疑。
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172、按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理贷款业务,不得有( )行为。
A. 向关系人发放贷款
B. 向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C. 违反规定提高或者降低贷款利率
D. 采用其他不正当手段发放贷款
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367、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为( )客户办理人民币单笔( )万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
A. 自然人;5
B. 企业;5
C. 团办;5
D. 全部;5
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223、借款人未按照约定借款用途使用借款的,贷款人可以采取( )措施。
A. 停止发放借款
B. 提前收回借款
C. 解除合同
D. 继续发放贷款
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289、民事诉讼活动通过信息网络平台在线进行的,与线下诉讼活动具有同等法律效力。
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