248、国际反洗钱管理中的“制裁风险名单”包含( )类别。
A. 制裁名单
B. 高风险国家及地区清单
C. 自建监控名单
D. 国际反洗钱黑名单
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210、办理商业汇票的再贴现和转贴现时,应将汇票作成( )。
A. 委托收款背书
B. 转让背书
C. 质押背书
D. 再贴现背书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd5-0850-c017-654bab5e0503.html
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219、对集团客户授信时,应在相关授信业务协议中约定,要求集团客户及时报告授信人( )以上关联交易的情况。
A. 总资产10%
B. 净资产15%
C. 总资产12%
D. 净资产10%
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2、某农商银行( )对农技公司承担赔偿责任。
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53、如果个人对个人征信异议处理结果仍然有异议,个人可以( )。
A. 向当地中国人民银行征信管理部门申请,在个人信用报告上发表个人声明
B. 向中国人民银行征信管理部门反映
C. 向法院提起诉讼,借助法律手段解决
D. 向与个人有业务往来的商业银行申请,在个人信用报告上发表个人声明
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2、假如农商银行在保证合同中没有对保证期间进行约定,那么农商银行应当在贷款到期之日起( )内向保证人主张权利。
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5、各银行业金融机构要履行风险防控主体责任,实行“( )”负责制,制定可行性、针对性强的实施方案,细化责任分工,层层压实责任,把责任落实到具体的机构、部门和人员,对于重大违规和案件风险,要一查到底,对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd4-3178-c017-654bab5e0500.html
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46、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。
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88、根据《票据法》的规定,下列关于本票的表述中,正确的是( )。
A. 本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人
B. 未记载付款地的本票无效
C. 本票包括银行本票和商业本票
D. 本票无须承兑
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328、个人贷款信用分析最主要的是( )。
A. 个人品德
B. 是否有稳定的预期收入
C. 资产
D. 其他债务及支出
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