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第三季度理论考试
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同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人能开立()个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

A、2

B、1

C、0

D、3

答案:B

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银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-8f10-c017-654bab5e0506.html
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下列资金中,哪些符合开立专用存款账户条件:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-f4a0-c017-654bab5e0512.html
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客户购买实物金代销产品结算可通过:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-d178-c017-654bab5e051a.html
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柜面开通IC卡时需输入ATM转账限额和银联单笔支付限额,最高限额分别为人民币()。
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银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-bdf0-c017-654bab5e0507.html
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处理客户投诉,要本着()的原则,认真耐心倾听,不抢先解释。要通过主动询问投诉情况,引导客户转移思考方向,积极寻找客户产生不满的原因,做好客户情绪安抚工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-c9a8-c017-654bab5e0508.html
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根据以下场景:机具故障,客户开始抱怨。选择合适的顺序()。①话术:“XX先生/女士(如果可能,要说出客户的名字和尊称),实在不好意思给您添麻烦了,确实是我们系统的原因,耽误了您的业务办理。我帮您想想办法,您平时手机使用应该蛮多的吧,这样我帮您免费办理一个手机银行,以后此类业务就直接在手机上操作就可以了,不用来网点排队办理,免得再遇到机器故障,造成不必要的麻烦。”。②如客户情绪较大,必须上柜办理业务,可考虑走优先通道,并适时的营销VIP卡。③适时的进行功能性产品的绑定营销。④根据客户办理业务类型,迅速进行客户分流,往柜台其他机具或者线上渠道迁移。⑤及时安抚客户情绪,表示歉意。
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根据《支付结算办法》关于结算纪律与责任的规定,以下表述不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-b620-c017-654bab5e050c.html
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()定期开展客户身份核实和交易回顾,对风险等级调整的客户重新进行身份识别,对高风险客户持续关注。
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要求机构账户持有人提供声明文件,但其自被要求提供之日起()日内未能提供的,应当将其账户视为非居民账户管理,并按注册地址所在国(地区)等信息确定其税收居民国(地区),账户原本属于非居民账户的,按注册地址所在国(地区)和原有声明文件等信息一并确定其税收居民国(地区)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-cd90-c017-654bab5e050f.html
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单选题
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同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人能开立()个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

A、2

B、1

C、0

D、3

答案:B

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相关题目
银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是()。

A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B. 银行内部调拨资金

C. 本行发起的税收、错账冲正、利息支付

D. 个体工商户60万元大额现金存取

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下列资金中,哪些符合开立专用存款账户条件:()。

A. 基本建设资金

B. 财政预算外资金

C. 住房基金

D. 注册验资

E. 设立临时机构

F. 信托基金

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客户购买实物金代销产品结算可通过:()。

A. 垂虹卡贷记卡

B. 垂虹卡借记卡

C. 结算存折

D. 储蓄存折

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柜面开通IC卡时需输入ATM转账限额和银联单笔支付限额,最高限额分别为人民币()。

A. 10000元;1000元

B. 50000元;5000元

C. 5000元;50000元

D. 1000元;10000元

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银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

A. 5

B. 7

C. 3

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-478b-bdf0-c017-654bab5e0507.html
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处理客户投诉,要本着()的原则,认真耐心倾听,不抢先解释。要通过主动询问投诉情况,引导客户转移思考方向,积极寻找客户产生不满的原因,做好客户情绪安抚工作。

A. 不用考虑客户心情

B. 从银行的角度出发

C. “先处理心情,后处理事情”

D. 不积极处理

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根据以下场景:机具故障,客户开始抱怨。选择合适的顺序()。①话术:“XX先生/女士(如果可能,要说出客户的名字和尊称),实在不好意思给您添麻烦了,确实是我们系统的原因,耽误了您的业务办理。我帮您想想办法,您平时手机使用应该蛮多的吧,这样我帮您免费办理一个手机银行,以后此类业务就直接在手机上操作就可以了,不用来网点排队办理,免得再遇到机器故障,造成不必要的麻烦。”。②如客户情绪较大,必须上柜办理业务,可考虑走优先通道,并适时的营销VIP卡。③适时的进行功能性产品的绑定营销。④根据客户办理业务类型,迅速进行客户分流,往柜台其他机具或者线上渠道迁移。⑤及时安抚客户情绪,表示歉意。

A. ①②③④⑤

B. ⑤④③②①

C. ⑤③④②①

D. ①③④⑤②

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根据《支付结算办法》关于结算纪律与责任的规定,以下表述不正确的是()。

A. 承兑人或者付款人拒绝承兑或拒绝付款,未按规定出具拒绝证明、或者出具退票理由书的,应当承担由此产生的刑事责任

B. 持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人承担责任

C. 持票人因不获承兑或不获付款,对其前手行使追索权时,票据的出票人、背书人和保证人对持票人承担连带责任

D. 商业汇票的付款人在到期前付款的,由付款人自行承担所产生的责任

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()定期开展客户身份核实和交易回顾,对风险等级调整的客户重新进行身份识别,对高风险客户持续关注。

A. 编辑岗

B. 审核岗

C. 柜员

D. 运营行长

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要求机构账户持有人提供声明文件,但其自被要求提供之日起()日内未能提供的,应当将其账户视为非居民账户管理,并按注册地址所在国(地区)等信息确定其税收居民国(地区),账户原本属于非居民账户的,按注册地址所在国(地区)和原有声明文件等信息一并确定其税收居民国(地区)。

A. 30

B. 50

C. 90

D. 120

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