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2022年羊咩咩的专属题库

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2022年羊咩咩的专属题库

题目内容

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多选题

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自然人申请信贷业务应当具备以下基本条件:

A、具有完全民事行为能力，且持有合法有效身份证明

B、有固定住所，有稳定的工作或固定的经营场所

C、信用状况良好，无重大不良信用记录，重组贷款按照省联社重组贷款管理规定执行

D、收入来源稳定，具备按期偿还贷款本息的能力

答案：ABCDE

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客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

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公司客户A收到货款100万元人民币，然后向个人客户B转账45万元人民币。客户B取出2万元人民币现金给个人客户C，客户C将2万元人民币和5000美元存入个人客户D的本行账户中，并将本人账户中20万元人民币转存为定期存款，然后向客户B转账5万元人民币。应该报送大额交易报告的客户是：

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超越权限发放贷款包含（）情形。

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中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（）内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。逾期未提出陈述和申辩意见的，视为无异议。

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关键印章非必须纳入印章管理系统进行管理，放置于保险柜、用印机等安全设施内。

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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。（）

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收单机构不得将以下哪些工作交由外包服务机构办理。

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银行为存款人开立个人银行账户，已经申领居民身份证的军人、武装警察，仍可出具军人、武装警察身份证件作为有效证件进行开户。（）

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个人客户A持美国护照到某网点申请开户，网点工作人员通过调查了解到客户A是美国司法部长的关系密切人，下列网点的做法不正确有哪些？（）

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个人信息处理者应当遵守国家法律，在处理个人信息时应当（）。

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多选题

)

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2022年羊咩咩的专属题库

自然人申请信贷业务应当具备以下基本条件:

A、具有完全民事行为能力，且持有合法有效身份证明

B、有固定住所，有稳定的工作或固定的经营场所

C、信用状况良好，无重大不良信用记录，重组贷款按照省联社重组贷款管理规定执行

D、收入来源稳定，具备按期偿还贷款本息的能力

答案：ABCDE

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客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A. 20

B. 15

C. 10

D. 5

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A. 公司客户A

B. 个人客户B

C. 个人客户C

D. 个人客户D

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超越权限发放贷款包含（）情形。

A. 超过董（理）事长、行长（主任）、独立审批人等授权权限发放贷款

B. 应报办事处或省联社信贷风险评估而未报的

C. 审批（信贷风险评估）意见为不同意仍然发放贷款的

D. 审批（信贷风险评估）意见为风险不可控仍然发放贷款的

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A. 3个工作日

B. 5个工作日

C. 10个工作日

D. 15个工作日

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关键印章非必须纳入印章管理系统进行管理，放置于保险柜、用印机等安全设施内。

A. 正确

B. 错误

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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。（）

A. 正确

B. 错误

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收单机构不得将以下哪些工作交由外包服务机构办理。

A. 特约商户拓展

B. 特约商户资质审核

C. 特约商户巡查

D. 合作协议签订

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银行为存款人开立个人银行账户，已经申领居民身份证的军人、武装警察，仍可出具军人、武装警察身份证件作为有效证件进行开户。（）

A. 正确

B. 错误

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个人客户A持美国护照到某网点申请开户，网点工作人员通过调查了解到客户A是美国司法部长的关系密切人，下列网点的做法不正确有哪些？（）

A. 拒绝开户

B. 开展标准型尽职调查后为其开户

C. 开展加强型尽职调查，报行社高级管理层审批同意后，为其开户

D. 直接为其开户

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个人信息处理者应当遵守国家法律，在处理个人信息时应当（）。

A. 遵守合法、正当、必要和诚信原则

B. 具有明确、合理的目的，并应当与处理目的直接相关

C. 限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息

D. 公开个人信息处理规则，明示处理的目的、方式和范围

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