影响客户洗钱风险等级的风险因素包括（）

A. 虚存实取

B. 挪用库款

C. 白条抵库

D. 虚构账目转出资金

A. 对服务提供商和外包人员进行网络和信息安全教育或培训

B. 按“必需知道”和“最小授权”原则进行访问授权，严格管控远程维护行为

C. 服务提供商应与银行保险机构签订安全保密协议，外包人员应签署安全保密承诺书

D. 定期对外包活动进行网络和信息安全评估

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 30%

A. 1次

B. 2次

C. 3次

D. 4次

A. 4个工作日

B. 3个工作日

C. 2个工作日

D. 1个工作日

A. 0.6

B. 0.7

C. 0.8

D. 0.9

A. 风险性

B. 合规性

C. 公允性

D. 内部审批程序履行情况

A. 职工董事

B. 职工监事

C. 高级管理人员

D. 涉贷部门（支行、网点）负责人

A. 统筹管理

B. 分级催收

C. 自动预警

D. 责任到户

A. 案件性质

B. 案件分类

C. 涉案金额

D. 涉案机构