（）是本机构信息科技风险管理的第一责任人。

A. 通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险

B. 剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排

C. 组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置

D. 确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估

A. 管理

B. 领导

C. 监督

D. 指导

A. 通过财务管理系统导出费用明细账

B. 审查合同、发票等原始文件真实性

C. 重点关注差旅费、会议费、办公用品费等费用支出真实合理性

D. 与财务人员、费用当事人等员工进行交流

A. 国家产业政策

B. 国家土地政策

C. 国家环保政策

D. 城市规划

A. 虚存实取

B. 挪用库款

C. 白条抵库

D. 虚构账目转出资金

A. 甲以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪

B. 乙以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪

C. 丙使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪

D. 丁公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，该公司构成贷款诈骗罪。

A. 识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告；

B. 建立相应的工作机制，将洗钱风险管理嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作；

C. 制定起草洗钱风险管理政策和程序；

D. 开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施。

A. 普通贷记业务

B. 贷记支付业务

C. 即时转账业务

D. 集中代收付业务

A. 每笔交易可以多次贷记调整

B. 需在原始交易日180天内提交

C. 贷调失误，可以请款追索

D. 贷调金额需小于或等于原交易金额

A. 被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人的约定实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权

B. 没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权

C. 第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以请求保证人承担保证责任

D. 提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿