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多选题
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？
A
中华人民共和国反洗钱法
B
金融机构反洗钱规定
C
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
答案解析
正确答案：ABD
解析：
《中华人民共和国反洗钱法》第三章金融机构反洗钱义务第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。《金融机构反洗钱规定》第九条金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第一章总则第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
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