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江苏银行大公司授信审批条线考试题库
5,618
多选题

 金融机构反洗钱工作的原则包括:( )

A
 合法审慎原则
B
 保密原则
C
 封闭管理原则
D
 公开、公平、公正原则
E
 与司法机关、行政执法机关全面合作原则

答案解析

正确答案:ABE

解析:

(一)合法审慎原则,是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(二)保密原则,是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(三)与司法机关、行政执法机关全面合作原则,是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
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