分行授信审批部（放款中心）对合同要素审核通过并经授信审批部负责人同意后，由( )送印章保管人用印。

　商业银行应当建立内部控制（），规定内部控制评价的实施主体、频率、内容、程序、方法和标准等，确保内部控制评价工作规范进行

　商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上（）人员之间不得轮岗。

　商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，建立重要岗位员工轮岗制度，对重要岗位人员实行（）。

　商业银行应当强化（）运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。

　商业银行应当强化互联网渠道存款销售管理，在相关页面（）位置向公众充分披露产品相关信息、揭示产品风险，切实保护消费者的知情权、自主选择权等权利。

　商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的（），形成相互制约的岗位安排。

　商业银行应当确保负债项目的（），负债交易、负债会计核算、负债统计等应当符合法律法规和有关监管规定。

　银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人。

　商业银行应当提高负债结构的（），形成客户结构多样、资金交易对手分散、业务品种丰富、应急融资渠道多元的负债组合，防止过度集中引发风险。

　商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法不包括（）