鉴于信贷审批工作的特殊性、贷款审批人阅读材料时间的有限性，在客户经理提供的有效信息的基础上，从（）年的财务趋势、当期的财务结构等相关财务信息，利用一定的方法进行初步判断，从中发现异常信息，寻找分析线索，确定分析重点

在冻结期限内，营业机构依据任一有权机关出具解除冻结存款通知书，可对已经冻结的存款予以解冻。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易目的和交易对象，有效识别交易的受益人。

借贷搭售是指银行业金融机构借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。

根据《江苏银行制度管理办法（2021年修订）》的规定，本行制度按内容范围分为：政策及基本制度、管理类制度和操作类制度。操作类制度包括工作规则、操作规程、行为规范、应急预案等。

《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制指导意见的通知》规定，对于存在违法、违规、违纪等情形的关键岗位人员，银行保险机构应当根据情形轻重追索扣回其相应期限内的部分直至全部绩效薪酬。

合同债权的转让一定要通过订立合同才能进行，法院的判决、行政行为以及继承、赠与等，都不能使债权得以转移。

《江苏银行重点管控贷款管理方案》所称，重点管控贷款是指存在潜在风险隐患的非不良贷款，主要包括四种类型：维稳协调贷款、疫情延期展期贷款、隐性不良贷款和借新还旧贷款。

不良资产债权转让协议必须经总行法审后方可对外签订。