客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当（）

为自然人客户办理人民币单笔_______以上或外币等值_______美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存_____年。

我行批复有效期一般为______，批复中明确有效期的按批复执行，超过有效期未启用额度则批复自动失效。

一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户可以办理转账和______业务。

银行可采取 ______、______方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由银行根据客户风险程度选择。

《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、______、重大财务损失和______的风险。

流动资金贷款不得用于_____、______等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。(换）

贷款通则规定，短期贷款的展期期限累计不得超过_____。

《商业银行预期信用损失法实施管理办法》要求，商业银行应确保阶段划分具有前瞻性，通常情况下不得将_____作为阶段划分的唯一标准，不得用内部评级或风险分类替代阶段划分。

基础性尽职调查包括原件核实、信息核实、______、留印拍照、形式审查。