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第二期优秀人才选拔题库
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第二期优秀人才选拔题库
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在个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对( )等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全。

A、担保情况变化

B、抵押物品价值

C、贷款资金使用

D、借款人的信用

E、借款人经济状况

答案:ACD

解析:零售条线

第二期优秀人才选拔题库
依据公安部第61号令,企业应当至少( )进行一次防火检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6506-25e0-c017-654bab5e051d.html
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有下列情形之一的( ),反洗钱协查组应当负责通知各营业网点解除临时冻结
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-5748-c017-654bab5e051e.html
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第三方监管存货质押贷款中,质押存货的市值与贷款本息余额之比的警戒线原则上不低于 %,
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-674f-0c40-c017-654bab5e0504.html
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银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构,并至少按半年度报送全面风险管理报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-67e2-a950-c017-654bab5e0520.html
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风险预警管理系统中省联社将采用非现场监督检查方式实施督查,督查时间原则上不得超过( )个工作日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6a1e-8f90-c017-654bab5e0506.html
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金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6bda-ed60-c017-654bab5e051e.html
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网上银行可追加账户的类型为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6620-b5d0-c017-654bab5e051e.html
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辅助身份证明材料包括但不限于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-5b30-c017-654bab5e0517.html
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对中等风险等级客户,各机构在一段时期内经过严格审核未再次发现风险因素,或通过回访调查等措施发现客户交易特征均正常时,按审核程序可适当降低其风险等级,并采取相应风险等级的监控措施
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6bda-f148-c017-654bab5e0511.html
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贷款期限在1年以内的可采用多种还款方式,应审慎选择的还款方式是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-2cb0-c017-654bab5e0517.html
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题目内容
(
多选题
)
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第二期优秀人才选拔题库

在个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对( )等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全。

A、担保情况变化

B、抵押物品价值

C、贷款资金使用

D、借款人的信用

E、借款人经济状况

答案:ACD

解析:零售条线

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相关题目
依据公安部第61号令,企业应当至少( )进行一次防火检查。

A. 每月

B. 每星期

C. 每季度

D. 每年

解析:安全保卫

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6506-25e0-c017-654bab5e051d.html
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有下列情形之一的( ),反洗钱协查组应当负责通知各营业网点解除临时冻结

A. 接到中国人民银行或司法机关的《解除临时冻结通知书》的

B. 按照中国人民银行或司法机关的要求,超过临时冻结时限,同时已确认调查组没有继续冻结通知要求的

C. 接到上级行下达的书面通知

D. 已有充分证据被调查人可以解除临时冻结的

解析:计财运营

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第三方监管存货质押贷款中,质押存货的市值与贷款本息余额之比的警戒线原则上不低于 %,

A. 110

B. 120

C. 130

D. 140

解析:动产抵押

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-674f-0c40-c017-654bab5e0504.html
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银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构,并至少按半年度报送全面风险管理报告。

A. 正确

B. 错误

解析:风险管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-67e2-a950-c017-654bab5e0520.html
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风险预警管理系统中省联社将采用非现场监督检查方式实施督查,督查时间原则上不得超过( )个工作日

A. T+1

B. T+2

C. T+3

D. T+5

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6a1e-8f90-c017-654bab5e0506.html
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金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A. 正确

B. 错误

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6bda-ed60-c017-654bab5e051e.html
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网上银行可追加账户的类型为( )。

A. 定期存单

B. 银行卡

C. 活期一本通存折

D. 定期一本通

解析:电子银行

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辅助身份证明材料包括但不限于( )

A. 户口本

B. 驾驶证

C. 社会保障卡

D. 会员卡

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-5b30-c017-654bab5e0517.html
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对中等风险等级客户,各机构在一段时期内经过严格审核未再次发现风险因素,或通过回访调查等措施发现客户交易特征均正常时,按审核程序可适当降低其风险等级,并采取相应风险等级的监控措施

A. 正确

B. 错误

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6bda-f148-c017-654bab5e0511.html
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贷款期限在1年以内的可采用多种还款方式,应审慎选择的还款方式是( )。

A. 按月结息到期还本

B. 按月分期还本付息

C. 利随本清

D. 按季结息到期还本

解析:零售条线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-2cb0-c017-654bab5e0517.html
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