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第二期优秀人才选拔题库
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表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:风险管理

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经营行与汽车经销商合作,直接向借款人发放的个人自用车贷款,称为直客式个人汽车贷款。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-3b28-c017-654bab5e051a.html
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Ⅲ类户为无介质的电子账户,可凭账号办理业务,分为19位卡规则的Ⅲ类户和( )位折规则的Ⅲ类户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-5290-c017-654bab5e0500.html
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司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-2f68-c017-654bab5e0504.html
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非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币( )、外币等值( )的款项划转,属于大额交易报告的标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-2b80-c017-654bab5e0503.html
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( )是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-4ac0-c017-654bab5e0516.html
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贷款人应建立完善的( ),落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6876-65a0-c017-654bab5e051d.html
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II类账户收取年费吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6620-8ec0-c017-654bab5e050c.html
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不动户转收益的条件为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-5b30-c017-654bab5e0508.html
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质物有损坏或者价值明显减少的可能,足以危害质权人权力的,质权人的权利有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6996-8f28-c017-654bab5e0519.html
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重要区域、部位,安全、防火责任人未落实到位,姓名标识未粘贴到责任区域,相关人员变动未及时更换,每项处罚( )200元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6506-1a28-c017-654bab5e0502.html
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题目内容
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判断题
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第二期优秀人才选拔题库

表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:风险管理

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相关题目
经营行与汽车经销商合作,直接向借款人发放的个人自用车贷款,称为直客式个人汽车贷款。 ( )

A. 正确

B. 错误

解析:零售条线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-3b28-c017-654bab5e051a.html
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Ⅲ类户为无介质的电子账户,可凭账号办理业务,分为19位卡规则的Ⅲ类户和( )位折规则的Ⅲ类户

A. 19

B. 17

C. 21

D. 22

解析:计财运营

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司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱( )

A. 刑事侦查

B. 刑事诉讼

C. 司法调查

D. 案件审判

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-2f68-c017-654bab5e0504.html
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非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币( )、外币等值( )的款项划转,属于大额交易报告的标准。

A. 500万元以上(含500万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)

B. 200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)

C. 50万元以上(含50万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)

D. 200万元以上(含200万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)

解析:计财运营

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( )是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

A. 中国人民银行

B. 中国银行

C. 银监局

D. 开户行

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-4ac0-c017-654bab5e0516.html
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贷款人应建立完善的( ),落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。

A. 激励约束机制

B. 风险评价机制

C. 报告和纠正机制

D. 贷款操作规范

解析:公司金融

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II类账户收取年费吗?

A. 正常收取

B. 有介质的正常收取(按照我行《个人客户银行卡及电子银行业务收费减免优惠》标准收取),无介质的不收取

C. 不收取

D. 有介质的不收取,无介质的正常收取

解析:电子银行

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不动户转收益的条件为( )

A. 账户转为不动户二年以上

B. 账户转不动户三年以上

C. 余额在10元以下

D. 余额在100元以下

解析:计财运营

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质物有损坏或者价值明显减少的可能,足以危害质权人权力的,质权人的权利有( )。

A. 要求出质人提供相应担保

B. 出质人不提供担保的,质权人可以拍卖或者变卖质物,并与出质人协商将拍卖或者变卖的价款用于提前清偿

C. 出质人不提供担保的,质权人可以拍卖或者变卖质物,并与出质人协商将拍卖或者变卖的价款向第三人提存

D. 要求解除合同

解析:机构业务

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重要区域、部位,安全、防火责任人未落实到位,姓名标识未粘贴到责任区域,相关人员变动未及时更换,每项处罚( )200元。

A. 单位负责人

B. 安全员

C. 会计主管

D. 保卫工作负责人

解析:安全保卫

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