A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
答案:ABCD
解析:风险管理
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
答案:ABCD
解析:风险管理
A. 认定借款人、担保人合法主体资格
B. 对需董事会决议同意借款和担保的,应调查同意借款和担保的真实性、合法性和有效性
C. 对贷款使用合法合规性进行认定
D. 对借款人的借款目的进行调查
E. 对借款人过去三年的经济效益情况进行调查
解析:公司金融
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 要求客户提供其他辅助证件
D. 其他可依法采取的措施
解析:计财运营
A. 正确
B. 错误
解析:电子银行
A. 人民法院
B. 税务机关
C. 人民检察院
D. 海关
解析:零售条线
A. 正确
B. 错误
解析:零售条线
A. 资本利得税
B. 印花税
C. 营业税
D. 契税
解析:零售条线
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 单位定期存款账户
解析:财务管理
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析:综合办公室
A. 权利凭证
B. 商品住房
C. 珠宝
D. 耐用消费品
解析:零售条线
A. 零售金融部
B. 科技信息部
C. 理财部
D. 安全保卫部
解析:零售条线