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第二期优秀人才选拔题库
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第二期优秀人才选拔题库
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多选题
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银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( )。

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

答案:ABCD

解析:风险管理

第二期优秀人才选拔题库
贷款的合规性调查包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6876-84e0-c017-654bab5e0509.html
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金融机构除核对有效身份证件外,可以采取()重新识别客户身份
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-4b90-c017-654bab5e0505.html
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短信银行客户的签约账户发生冻结或止付时,不影响短信发送。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-66ba-4268-c017-654bab5e050d.html
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下列不是有权扣划单位或个人在金融机构存款的机关为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-1928-c017-654bab5e0514.html
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定期型智能存款可进行提前支取交易时,他人代办时仅需出示代办人身份证。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-2f70-c017-654bab5e050f.html
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个人进行股票投资主要面临个人所得税和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-0d70-c017-654bab5e0503.html
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单位银行结算账户按用途分,不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6591-5e80-c017-654bab5e0506.html
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晨会时间不少于( )分钟。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6ec1-4c40-c017-654bab5e051b.html
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个人质押贷款是指借款人以( )作质押,从农业银行取得一定金额的人民币贷款,并按期归还贷款本息的个人贷款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-3098-c017-654bab5e051f.html
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( )负责网点“双录”设备使用的日常维护。
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第二期优秀人才选拔题库
题目内容
(
多选题
)
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第二期优秀人才选拔题库

银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( )。

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

答案:ABCD

解析:风险管理

第二期优秀人才选拔题库
相关题目
贷款的合规性调查包括( )。

A. 认定借款人、担保人合法主体资格

B. 对需董事会决议同意借款和担保的,应调查同意借款和担保的真实性、合法性和有效性

C. 对贷款使用合法合规性进行认定

D. 对借款人的借款目的进行调查

E. 对借款人过去三年的经济效益情况进行调查

解析:公司金融

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金融机构除核对有效身份证件外,可以采取()重新识别客户身份

A. 回访客户

B. 实地查访

C. 要求客户提供其他辅助证件

D. 其他可依法采取的措施

解析:计财运营

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短信银行客户的签约账户发生冻结或止付时,不影响短信发送。( )

A. 正确

B. 错误

解析:电子银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-66ba-4268-c017-654bab5e050d.html
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下列不是有权扣划单位或个人在金融机构存款的机关为( )。

A. 人民法院

B. 税务机关

C. 人民检察院

D. 海关

解析:零售条线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-1928-c017-654bab5e0514.html
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定期型智能存款可进行提前支取交易时,他人代办时仅需出示代办人身份证。( )

A. 正确

B. 错误

解析:零售条线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-2f70-c017-654bab5e050f.html
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个人进行股票投资主要面临个人所得税和( )。

A. 资本利得税

B. 印花税

C. 营业税

D. 契税

解析:零售条线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-0d70-c017-654bab5e0503.html
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单位银行结算账户按用途分,不包括( )。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 单位定期存款账户

解析:财务管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6591-5e80-c017-654bab5e0506.html
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晨会时间不少于( )分钟。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

解析:综合办公室

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6ec1-4c40-c017-654bab5e051b.html
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个人质押贷款是指借款人以( )作质押,从农业银行取得一定金额的人民币贷款,并按期归还贷款本息的个人贷款业务。

A. 权利凭证

B. 商品住房

C. 珠宝

D. 耐用消费品

解析:零售条线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-3098-c017-654bab5e051f.html
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( )负责网点“双录”设备使用的日常维护。

A. 零售金融部

B. 科技信息部

C. 理财部

D. 安全保卫部

解析:零售条线

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