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我行以“总对总”专线直连模式接收最高人民法院、公安部等有权机关发来的在线指令,并由人工完成处理。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:我行以“总对总”专线直连模式接收最高人民法院、公安部、国家安全部、国家监委、证监会和国家税务总局等有权机关发来的在线指令,并由系统自动完成处理,无需人工干预。

银行运营管理判断
信用风险缓释工具的选择应以充分有效保护我行投资本金安全为基本原则,包括但不限于存单质押、汇票承兑、汇票保证、信用证开证行付款确认以及总行认可的其他缓释工具。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-b4d8-c021-5dd340f2241a.html
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会计档案调阅应在指定地点、监控下进行,现场调阅纸质会计档案的,会计档案管理部门必须指定专人全程协同和监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-ad08-c021-5dd340f22408.html
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大额支付系统运行工作日为国家法定工作日,运行时间由人民银行统一规定,人民银行根据需要可以调整运行工作日及运行时间。
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人民币单位睡眠户是指1年(含)以上(对年对月对日计算)未发生收付活动(结息等非客户主动发起的业务除外),且未欠我行债务的人民币单位银行结算账户(已被有权机关冻结的除外)。
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自2018年4月1日起,各银行业金融机构对收到的1999年版5元以上面额纸币不得再对外付出,一律作为残损人民币单独交存人民银行发行库。
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办理代发业务签约,办理签约前,客户经理应结合相关产品管理规定,重点了解单位员工、薪酬水平等基本情况,并出具相关说明材料。柜员通过说明材料确认客户无风险后方能办理签约。
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票交所线上开展的票据交易根据《票据交易管理办法》规定可采用票款对付或非票款对付的资金清算方式。
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会计科目修改变更涉及账务的,在年度中间通过新旧科目结转对照表方式办理结转。
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金融机构客户支取定期存款和通知存款时,应原路划回,对于原划入资金的结算账户发生变更、注销的,金融机构客户应出具有关证明材料,我行审核无误后将资金划入同名账户。
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因尚未领取居民身份证,而凭军人、武装警察身份证件(需同时提供军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料)来我行首次开户的,我行应对该类客户进行涉税信息尽职调查。
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银行运营管理判断

我行以“总对总”专线直连模式接收最高人民法院、公安部等有权机关发来的在线指令,并由人工完成处理。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:我行以“总对总”专线直连模式接收最高人民法院、公安部、国家安全部、国家监委、证监会和国家税务总局等有权机关发来的在线指令,并由系统自动完成处理,无需人工干预。

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信用风险缓释工具的选择应以充分有效保护我行投资本金安全为基本原则,包括但不限于存单质押、汇票承兑、汇票保证、信用证开证行付款确认以及总行认可的其他缓释工具。

A. 正确

B. 错误

解析:错误原因:信用风险缓释工具的选择应以充分有效保护我行全部投资本金和收益安全为基本原则。

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A. 正确

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A. 正确

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人民币单位睡眠户是指1年(含)以上(对年对月对日计算)未发生收付活动(结息等非客户主动发起的业务除外),且未欠我行债务的人民币单位银行结算账户(已被有权机关冻结的除外)。

A. 正确

B. 错误

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自2018年4月1日起,各银行业金融机构对收到的1999年版5元以上面额纸币不得再对外付出,一律作为残损人民币单独交存人民银行发行库。

A. 正确

B. 错误

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办理代发业务签约,办理签约前,客户经理应结合相关产品管理规定,重点了解单位员工、薪酬水平等基本情况,并出具相关说明材料。柜员通过说明材料确认客户无风险后方能办理签约。

A. 正确

B. 错误

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票交所线上开展的票据交易根据《票据交易管理办法》规定可采用票款对付或非票款对付的资金清算方式。

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B. 错误

解析:错误原因:票交所线上开展的票据交易根据《票据交易管理办法》规定采用票款对付的资金清算方式。

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会计科目修改变更涉及账务的,在年度中间通过新旧科目结转对照表方式办理结转。

A. 正确

B. 错误

解析:会计科目修改变更涉及账务的,在年度中间通过会计分录结转

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金融机构客户支取定期存款和通知存款时,应原路划回,对于原划入资金的结算账户发生变更、注销的,金融机构客户应出具有关证明材料,我行审核无误后将资金划入同名账户。

A. 正确

B. 错误

解析:回款账户变化时应通过大额报文等方式核实并报总行审批。

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因尚未领取居民身份证,而凭军人、武装警察身份证件(需同时提供军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料)来我行首次开户的,我行应对该类客户进行涉税信息尽职调查。

A. 正确

B. 错误

解析:我行人员无需开展涉税信息尽职调查。

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