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全行禁止从系统外买入非我行直贴的纸质商业承兑汇票,但电子商业承兑汇票不在禁止范围。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:错误原因:全行禁止从系统外买入非我行直贴的商业承兑汇票,包括电子商业承兑汇票和纸质商业承兑汇票。

银行运营管理判断
为贯彻落实人民银行235号监管规定要求,总行实现由系统对个人客户证照到期后90天仍未更新的账户进行控制,关闭非柜面交易渠道,仅可通过柜面办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-7658-c021-5dd340f2240b.html
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对于已确认付款且资金清算方式采用线上清算的电子银行承兑汇票,如因系统故障导致票款兑付不成功,分行不得使用“10200客户汇款”交易划付款项,应提交“41077电票手工冲补账”交易完成票款兑付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f22421.html
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跨系统解付银行本票通过小额支付系统办理的,代理解付行审核银行本票无误后向签发行发送提示付款贷记报文,并根据签发行返回结果进行相应处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-c090-c021-5dd340f2240c.html
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存折、借记卡取款方式为凭证件支取的,其现金取款、转账、汇款可以由他人代办,但销户业务必须由客户本人办理,不得由他人代办。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-7e28-c021-5dd340f22409.html
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客户通过门户网站或者微信预填单选择开通企业网银时,网银签约默认开通“电子对账”与“支付转账”功能。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f2240a.html
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SPV二类账户与其所对应的一类账户为我行同一网点开立时,可与一类账户共用开户资料,并由托管部门出具开户通知书。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-a150-c021-5dd340f22412.html
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对于业务规定要求留存客户居民身份证复印件或影像的,我行应按规定留存居民身份证复印件或影像,不得以打印的联网核查结果代替。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-85f8-c021-5dd340f22416.html
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对于已经超过票据权利时效(自出票日起2年)的银行本票、银行汇票、三省一市汇票,核心系统自动将资金转入到一级分行账务中心 “42304000001久悬未取款项收入” 账户,同时将票据登记簿状态调整为“6-转损益”
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f22409.html
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为贯彻落实人民银行235号监管规定要求,总行实现由系统控制对对公客户证照到期后90天仍未更新的账户交易进行限制,关闭非柜面交易渠道,客户仅可通过柜面系统进行收付操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f2241d.html
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若“保证金一户通开户通知书”中要求对默认子账户冻结,柜台人员提交“02084普通冻结”交易,对上述开立的默认子账户进行全部冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f22408.html
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银行运营管理判断

全行禁止从系统外买入非我行直贴的纸质商业承兑汇票,但电子商业承兑汇票不在禁止范围。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:错误原因:全行禁止从系统外买入非我行直贴的商业承兑汇票,包括电子商业承兑汇票和纸质商业承兑汇票。

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银行运营管理判断
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为贯彻落实人民银行235号监管规定要求,总行实现由系统对个人客户证照到期后90天仍未更新的账户进行控制,关闭非柜面交易渠道,仅可通过柜面办理业务。

A. 正确

B. 错误

解析:不区分柜面及非柜面渠道,账户状态受限修改为只收不付,柜面仅自动委托扣款业务可办理。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-7658-c021-5dd340f2240b.html
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对于已确认付款且资金清算方式采用线上清算的电子银行承兑汇票,如因系统故障导致票款兑付不成功,分行不得使用“10200客户汇款”交易划付款项,应提交“41077电票手工冲补账”交易完成票款兑付。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f22421.html
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跨系统解付银行本票通过小额支付系统办理的,代理解付行审核银行本票无误后向签发行发送提示付款贷记报文,并根据签发行返回结果进行相应处理。

A. 正确

B. 错误

解析:向签发行发送提示付款借记报文

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-c090-c021-5dd340f2240c.html
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存折、借记卡取款方式为凭证件支取的,其现金取款、转账、汇款可以由他人代办,但销户业务必须由客户本人办理,不得由他人代办。

A. 正确

B. 错误

解析:都不得由他人代办。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-7e28-c021-5dd340f22409.html
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客户通过门户网站或者微信预填单选择开通企业网银时,网银签约默认开通“电子对账”与“支付转账”功能。

A. 正确

B. 错误

解析:网银签约默认开通“电子对账”与“账户查询”功能。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f2240a.html
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SPV二类账户与其所对应的一类账户为我行同一网点开立时,可与一类账户共用开户资料,并由托管部门出具开户通知书。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-a150-c021-5dd340f22412.html
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对于业务规定要求留存客户居民身份证复印件或影像的,我行应按规定留存居民身份证复印件或影像,不得以打印的联网核查结果代替。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-85f8-c021-5dd340f22416.html
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对于已经超过票据权利时效(自出票日起2年)的银行本票、银行汇票、三省一市汇票,核心系统自动将资金转入到一级分行账务中心 “42304000001久悬未取款项收入” 账户,同时将票据登记簿状态调整为“6-转损益”

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f22409.html
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为贯彻落实人民银行235号监管规定要求,总行实现由系统控制对对公客户证照到期后90天仍未更新的账户交易进行限制,关闭非柜面交易渠道,客户仅可通过柜面系统进行收付操作。

A. 正确

B. 错误

解析:系统将对基本账户设置只收不付,非基本户设置不收不付,不区分柜面及非柜面渠道,柜面仅允许修改信息及部分扣划等特殊交易。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f2241d.html
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若“保证金一户通开户通知书”中要求对默认子账户冻结,柜台人员提交“02084普通冻结”交易,对上述开立的默认子账户进行全部冻结。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f3-3167-6e88-c021-5dd340f22408.html
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