资产托管银行账户只能在产品营销分行所在的一级分行营业部开立。
解析:因业务开展需在二级分行营业部或支行开立账户的,应经一级分行托管业务主管部门审批同意,日常业务管理仍由一级分行托管业务部门负责
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在代理上海黄金交易所贵金属交易业务中,涉及开户手续费收入时,核心业务系统自动进行价税分离。
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营业机构在受理单位客户账户资料信息变更业务时,客户只需向我行提供涉及变更的相关证照资料原件。
解析:需按不同情况提供相应资料
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客户未在证件到期后90日内提交合格账户资料的,如属于基本存款账户,应将账户设置为只收不付状态;如属于非基本存款账户,应将账户设置为不收不付状态。
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各行应审慎确认询证函回函信息,并对其真实性和准确性负责,其中属于质押品、信用证等信息的应由柜面人员查询后如实填写。
解析:属于柜面业务信息的(如客户的账户名称、账号、币种、金额等信息),应由柜面人员查询后如实填写;属于非柜面业务信息的(如质押品、信用证、外汇买卖等信息)由受理机构公司银行部门负责统一查询后填写,并由公司银行部门负责人签字确认。
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采用现金交接方式的上门收款业务,上门收款人员回到营业机构后,应在会计经理监督下,共同在监控范围内检查封包是否完好无损,核对封包数量无误后,由会计经理指定双人立即在监控范围内清点现金。
解析:采用封包交接方式的上门收款
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“20005单位开户及信息变更前审核”交易审核的事项包括客户工商/税务信息、反洗钱名单监控情况、法人实际控制企业情况、分行辖内现有结算账户开立情况、银企对账情况、法人/财务负责人/联系人的“一号多人”与“一人多户”情况、法人/财务负责人/联系人联网核查以及电话核实。
解析:审核的事项不包括客户工商/税务信息(暂未实现)/财务负责人/联系人的“一号多人”与“一人多户”情况
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银行承兑汇票到期发生未用注销、挂失止付或转营业外收入等情况,使用“41096银行承兑汇票特殊转账”交易办理,确保银承扣收资金登记簿(即265登记簿)明细、电子底卡状态与实际情况相符。
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符合条件的提取申请人,可申请一次性提取已故存款人在我行不超过监管规定限额的存款及利息,并继续保留使用该账户。
解析:提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息,并在提取后注销已故存款人账户。
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金融机构客户支取定期存款和通知存款时,应原路划回,对于原划入资金的结算账户发生变更、注销的,金融机构客户应出具有关证明材料,我行审核无误后将资金划入同名账户。
解析:回款账户变化时应通过大额报文等方式核实并报总行审批。
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