A、通过取款机对外付出的人民币现金,应在清分机加钞备款时,由清分机记录冠字号码
B、通过存取款一体机对外付出的人民币现金,可通过存取款一体机的冠字号码识别功能记录冠字号码,也可通过关闭存取款一体机的现钞循环功能,按取款机模式记录冠字号码
C、通过网点柜台对外付出的现金,应通过具备冠字号码识别功能的点钞机或清分机记录冠字号码
D、通过取款机对外付出的人民币现金,应在清分机加钞备款时,由取款机记录冠字号码
答案:ABC
A、通过取款机对外付出的人民币现金,应在清分机加钞备款时,由清分机记录冠字号码
B、通过存取款一体机对外付出的人民币现金,可通过存取款一体机的冠字号码识别功能记录冠字号码,也可通过关闭存取款一体机的现钞循环功能,按取款机模式记录冠字号码
C、通过网点柜台对外付出的现金,应通过具备冠字号码识别功能的点钞机或清分机记录冠字号码
D、通过取款机对外付出的人民币现金,应在清分机加钞备款时,由取款机记录冠字号码
答案:ABC
A. 每年2月1日、8月1日,核心业务系统根据预设的单位睡眠户判别标准,产生“待转睡眠户清单”,统一报表平台据此生成“待确认人民币单位睡眠户清单”
B. 每年2月15日、8月15日前,应采用挂号信函等方式通知客户,提示客户自发出通知之日起30日内前来办理销户手续,逾期视为自愿接受账户转睡眠处理
C. 每年3月15日、9月15日前,业务管理部门对“待确认人民币单位睡眠户清单”进行甄别,结合客户反馈情况,确认我行重点客户账户等暂缓转睡眠的账户,经营业机构负责人签字同意后,提交营业机构柜员处理
D. 每年3月21日、9月21日,核心业务系统对单位待转睡眠户(不含营业机构主动剔除的账户,以及发生收付活动或已销户的账户)进行批量结息,并将本息款项批量转入分行账务中心“其他应付及暂收款项-睡眠户款项”科目核算
解析:D是每年3月21日、9月21日
A. 协定存款合同、代发工资协议、理财总协议
B. 印花税等税务申报材料、贴现凭证客户联
C. ETC通行费报表
D. 商品房预售资金监管证明
A. 公安机关
B. 当地人民银行
C. 人民银行授权的当地鉴定机构
D. 银行业协会
A. 该项金融资产初始确认金额为3100万元
B. 该项金融资产初始确认金额为3000万元
C. 应计入应收利息科目250万元
D. 应计入利息调整科目150万元
解析:应按取得时的公允价值和相关交易费用之和作为初始确认金额
A. 等额本金
B. 等额本息
C. 按期结息、到期利随本清
D. 到期一次性还本付息
A. 严禁授意、指使、强令柜员违规操作,或明知柜员违规操作但不制止、不纠正
B. 严禁同一授权事项多次进行转授权
C. 严禁按他人授意违规办理业务,或明知违规仍同意继续办理
D. 严禁发现违法、违规、违纪行为而不及时制止、纠正,继续办理授权
解析:AC为会计经理十禁,BD为授权人员十禁
A. 开户资料缺营业执照时,由经营机构负责人审批
B. 为注册资金1000万以下、省内距离超过200公里或跨省客户提供上门服务,由经营机构负责人审批
C. 客户拒绝拍摄预留印鉴的照片或视频,由经营机构负责人审批
D. MPP所拍照片缺少开户许可证原件,由经营机构负责人审批
解析:对于开户资料缺少单位基础证照(营业执照、民办非企业单位登记证书、事业单位法人证书、社会团体法人登记证书、外国(地区)企业常驻代表机构登记证、外商投资企业批准证书、金融许可证),且经营机构坚持开户的,应经分行客户主管部门、运营管理部总经理及分行客户主管部门、运营管理部主管行领导审批同意后方可开立
A. 重要空白凭证填写或打印错误,应在凭证上用红线划销并在上方更正,经办人和会计经理签章后可继续使用
B. 客户购买重要空白凭证时,应填写相关凭证并加盖预留印鉴,柜员核验印鉴无误后,为客户办理出售手续
C. 出售的支票应加盖或打印客户存款账号及开户银行名称,也可交由客户自行填写
D. 客户销户时应将剩余的重要空白凭证全部交回开户银行,因故无法交回的,应由其出具说明并保证承担相应责任后,方可为其办理销户手续
解析:A选项重要空白凭证填写或打印错误,应在凭证上加盖“作废”戳记并剪角后,随当日凭证装订;C选项出售的支票应加盖或打印客户存款账号及开户银行名称,不得交由客户自行填写
A. 数量较多
B. 有新版的伪造人民币
C. 有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索
A. 政府机构、国际组织
B. 金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构
C. 事业单位、军队、武警部队
D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体