A、未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所
B、不按规定办理会计事项交接或不认真履行监交职责
C、明知柜员违规操作但不制止、不纠正
D、未妥善保管好现金、凭证、印章等重要物品的情况下离柜、离岗
答案:BC
解析:AD为违反面业务操作人员“十禁”规定
A、未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所
B、不按规定办理会计事项交接或不认真履行监交职责
C、明知柜员违规操作但不制止、不纠正
D、未妥善保管好现金、凭证、印章等重要物品的情况下离柜、离岗
答案:BC
解析:AD为违反面业务操作人员“十禁”规定
A. 柜面渠道
B. 外围渠道
C. 线下渠道
D. 线上渠道
A. 人民币6万元的现金存入本人账户
B. 到期全部支取3万元本人定期存单
C. 网上银行解锁业务
D. 打印本人账户明细
解析:B不需要出示身份证件
A. 分行公章加分行分管托管业务行领导(或其书面授权的人员)名章
B. 分行公章加托管业务部门负责人(或其书面授权的人员)名章
C. 分行托管业务章加托管业务部门负责人(或其书面授权的人员)名章
D. 分行托管业务部门公章加托管业务部门负责人(或其书面授权的人员)名章
解析:以分行托管业务章(或托管业务部门公章)加托管业务部门负责人(或其书面授权的人员)名章作为预留印鉴。
A. 各行发现现金出纳差错时,由会计经理或金库经理立即组织查找,严禁长款隐匿,短款自补不报或以长补短
B. 对于在营业机构日常现金收入、付出、兑换等业务中发生的柜员现金出纳差错,由营业机构负责处理
C. 营业机构与分行调缴过程中发生的现金出纳差错,由责任行处理,无法查清责任时,由调出行进行处理
D. 对于调缴过程中发现的原封票币错款及残损币,应经金库经理或现金管理员审批同意后,报送当地人民银行或银行同业
解析:C、由调入行进行处理
A. 未按照中国人民银行的规定,收兑停止流通的人民币,并将其交存当地中国人民银行的
B. 将停止流通的人民币对外支付的
C. 未按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔残缺、污损的人民币,并将其交存当地中国人民银行的
D. 将残缺、污损的人民币对外支付的
A. 分行运营管理部
B. 分行人力资源部
C. 派驻机构
D. 分行零售银行部
解析:D为干扰项
A. 买断型保理:
借:待结应收利息-待结应收单位贷款利息
贷:单位贷款利息收入-国内贸易融资利息收入或国际业务融资利息收入
B. 回购型保理:
借:待结应收利息-待结应收买入返售资产利息
贷:金融机构往来收入-买入返售资产利息收入
C. 买断型保理:
借:应收利息-应收单位贷款利息等
贷:待结应收利息-待结应收单位贷款利息
D. 回购型保理:
借:应收利息-应收买入返售资产利息
贷:待结应收利息-待结应收买入返售资产利息
A. 严格审核原则
B. 双人操作原则
C. 权限控制原则
D. 分级管理原则
解析:D为干扰选项
A. 姓名和身份证号码
B. 手机号码
C. 绑定账户账号(卡号)
D. 绑定账户是否为Ⅰ类账户或信用卡账户
解析:验证四要素为:申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、账号。
A. 缺营业执照
B. 开户单位在本营业机构现有单位银行结算账户数量超过5个
C. 延期交回空白印鉴卡,并按正常流程办理印鉴预留手续
D. 申请同一日同一账户领取超过两套空白印鉴卡离柜