A、客户要求变更姓名或者名称
B、客户行为或者交易情况出现异常
C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D、已获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
答案：ABCD
A、客户要求变更姓名或者名称
B、客户行为或者交易情况出现异常
C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D、已获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
答案：ABCD
A. 开立：
付：重要空白凭证－理财宝IC卡
B. 存入：
借：现金－业务现金
贷：个人活期存款－个人银行结算存款
C. 支取：
借：个人活期存款－个人银行结算存款
贷：现金－业务现金
D. 结清：
借：个人存款利息支出－个人活期存款利息支出
贷：个人活期存款－个人银行结算存款
借：个人活期存款－个人银行结算存款
贷：现金－业务现金
解析：D选项正确分录应为
借：应付利息-应付个人存款利息
贷：个人活期存款－个人银行结算存款
借：个人活期存款－个人银行结算存款
贷：现金－业务现金
A. 首付保证金可为活期保证金
B. “是否回款账户”应选择“否”
C. “保证金业务种类”应选择“承兑业务保证金”
D. 首付保证金可为定期保证金
A. 个人存款证明开立
B. 个人网上银行签约
C. 个人理财签约
D. 密码解锁
解析：A存款证明可代办
A. 印章清洁
B. 停用
C. 系统或设备故障
D. 手工用印
A. 7天
B. 21天
C. 1年
D. 28天
A. 电话核实
B. 现场核实
C. 客户官网查询
D. 工商信息查询
A. 客户申请挂失预留印鉴
B. 客户领取空白印鉴卡离柜的，交回预留印鉴卡时，交回人与领取人非同一人
C. 客户申请变更预留印鉴
D. 客户预留印鉴达不到建库要求须作废
解析：B、如交回人与领取人非同一人，柜面经办人员应与法定代表人/单位负责人进行电话核实
D、无需电话核实
A. 各分行吸收的工会存款（包括我行自身的工会存款），无论该工会是否已取得法人资格证书，应统一计入机关团体存款相应科目进行会计核算
B. 各分行吸收的党费、团费存款（包括我行自身的党费、团费存款），其所属单位属于金融机构的（包括我行），应统一计入机关团体存款相应科目进行会计核算
C. 各分行吸收的党费、团费存款（包括我行自身的党费、团费存款），其所属单位属于非金融机构的，应视其所属单位存款性质计入相应的存款科目进行会计核算
D. 各分行吸收的工会、党费、团费存款应按我行存款计息管理相关规定予以正常计息
A. 单位业务综合申请书
B. 原印鉴卡（客户留存联）（如有）
C. 公安局出具的相关遗失证明文件
D. 营业执照、开户许可证等相关证明文件
A. 支付密码器发行、账号增加/删除业务涉及的《中信银行单位账户综合签约申请表》、《中信银行支付密码器使用协议》、《中信银行支付密码业务申请书》应纳入单位银行结算账户资料保管
B. 支付密码器发行、账号增加/删除业务涉及的《中信银行单位账户综合签约申请表》、《中信银行支付密码器使用协议》、《中信银行支付密码业务申请书》应纳入柜员业务传票保管
C. 支付密码器注销、启用/停用、解锁及支付密码核验业务涉及的《中信银行支付密码业务申请书》应纳入柜员业务传票保管
D. 支付密码器注销、启用/停用、解锁及支付密码核验业务涉及的《中信银行支付密码业务申请书》应纳入单位银行结算账户资料保管
