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我行某对公客户有一笔人民币500万元的一年期贷款,2015年2月8日发放,按月结息,2016年2月8日（春节）到期,客户于2016年2月15日归还本金及利息,则我行应收取的利息合计为人民币（）元。（一年期对公贷款利率为5.6%,逾期贷款利率为8.4%,2016年2月7日-2016年2月13日为春节假期。）

A、19444.44

B、19837.69

C、22189.53

D、29166.67

答案：B

解析：解析：（1）1月21日--2月13日归还正常贷款利息
5,000,000.00*5.6%/360*24=18,666.67元
（2）2月14日-2月15日逾期罚息
5,018,666.67*8.4%/360*1=1,171.02元
（3）合计应还利息
18,666.67+1,171.02=19,837.69元

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我行在办理存放同业定期存款时所取得的存款证实书应纳入（）保管。

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2017年5月27日,A公司申请签发一张票面金额为人民币30万的银行承兑汇票,票据到期日为2017年11月27日,保证金比例为30%,敞口风险费年费率为1.5%。则应收敞口风险管理费为人民币（）元。（注：按实际天数计息法计算）

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为客户开立单位银行结算账户时，需查询确认客户在我行的开户情况，不超过以下标准的可正常办理（）。

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客户购买支票时,原则上每个账户每次（）本；业务量较大的,每次最多不超过（）本。

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会计档案保管期满,应当由（）牵头,组织各部门等共同进行会计档案鉴定工作。

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单位通知存款办理部分支取后,留存金额高于起存金额,新签发的单位通知存款证实书上起息日是（）。

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银行承兑汇票到期当天自动扣款顺序为（）。

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根据我行SPV账户管理有关规定,SPV二类账户的投资业务到期后,资金应（）。

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对于单笔折合人民币1000元以下,无法查清原因且挂账满一年的现金出纳差错,应于年终决算前由（）审批同意后计入营业外收支。

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中信控股有限责任公司在我行申请开立人民币一般结算存款账户,该账户应归属在（）科目。

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我行某对公客户有一笔人民币500万元的一年期贷款,2015年2月8日发放,按月结息,2016年2月8日（春节）到期,客户于2016年2月15日归还本金及利息,则我行应收取的利息合计为人民币（）元。（一年期对公贷款利率为5.6%,逾期贷款利率为8.4%,2016年2月7日-2016年2月13日为春节假期。）

A、19444.44

B、19837.69

C、22189.53

D、29166.67

答案：B

解析：解析：（1）1月21日--2月13日归还正常贷款利息
5,000,000.00*5.6%/360*24=18,666.67元
（2）2月14日-2月15日逾期罚息
5,018,666.67*8.4%/360*1=1,171.02元
（3）合计应还利息
18,666.67+1,171.02=19,837.69元

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我行在办理存放同业定期存款时所取得的存款证实书应纳入（）保管。

A. 重要物品

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D. 专夹保管

解析：ABD为干扰选项

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2017年5月27日,A公司申请签发一张票面金额为人民币30万的银行承兑汇票,票据到期日为2017年11月27日,保证金比例为30%,敞口风险费年费率为1.5%。则应收敞口风险管理费为人民币（）元。（注：按实际天数计息法计算）

A. 2250

B. 2300

C. 1575

D. 1610

解析：敞口金额=30万-30万×30%=21万；
风险敞口管理费=21万×1.5%÷360×184=1,610。

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为客户开立单位银行结算账户时，需查询确认客户在我行的开户情况，不超过以下标准的可正常办理（）。

A. 拟开户经营机构未超过2个，一级分行全辖未超过3个

B. 拟开户经营机构未超过3个，一级分行全辖未超过4个

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客户购买支票时,原则上每个账户每次（）本；业务量较大的,每次最多不超过（）本。

A. 1；3

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D. 3；10

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会计档案保管期满,应当由（）牵头,组织各部门等共同进行会计档案鉴定工作。

A. 会计档案形成部门

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单位通知存款办理部分支取后,留存金额高于起存金额,新签发的单位通知存款证实书上起息日是（）。

A. 部分支取日

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解析：A选项未涉及利息，B选项缺少开户证实书的分录，C选项未涉及利息。

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银行承兑汇票到期当天自动扣款顺序为（）。

A. 首付保证金、回款保证金、结算账户

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C. 结算账户、首付保证金、回款保证金

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根据我行SPV账户管理有关规定,SPV二类账户的投资业务到期后,资金应（）。

A. 划回其同名基本账户

B. 原路划回其所对应的一类账户

C. 根据管理人划款指令操作

D. 划至他行同名户即可

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对于单笔折合人民币1000元以下,无法查清原因且挂账满一年的现金出纳差错,应于年终决算前由（）审批同意后计入营业外收支。

A. 营业机构负责人或分行自助设备现金管理部负责人

B. 分行分管运营业务行领导

C. 支行会计经理

D. 分行运营管理部负责人

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中信控股有限责任公司在我行申请开立人民币一般结算存款账户,该账户应归属在（）科目。

A. 金融机构活期存款-境内中央金融控股公司活期存款

B. 金融机构活期存款-境内其他金融控股公司活期存款

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