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总行上机考试吐题库
827
判断题

从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时,付款单位无须出具付款依据。

A
B

答案解析

正确答案:B
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单选题

本行在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时,应对严格遵守法律法规,采取有效措施加强对个人金融信息保护,确保信息安全,防止()。

单选题

申请开立个人银行结算账户且手机号码非本人实名登记的情况,可参照以下要求处理,说法正确的是:

单选题

根据客户开立个人银行结算账户时所收集及核实的材料评定客户户风险等级为高风险,非柜面支付额度日累计不高于()元。

单选题

根据《个人客户I类户非柜面支付额度设置标准》根据客户提供的证明材料,客户得分≥40分,客户风险等级为()

单选题

开户网点在完成简易开户后,客户经理原则上应当在5个工作日内完成上门核实工作,并在10个工作日内主动联系小微企业按照普通企业开户程序完成补充客户身份核实材料

单选题

小微企业选择简易开户服务业务,对于一般尽职调查类企业,可根据企业需要开通非柜面支付功能,但设定较低的日累计限额、笔数,原则上非柜面支付日累计限额不超过()元,年累计限额不超过()万元。

单选题

原则上企业开户时长从受理客户预约至完成账户开立应在()个工作日内(企业自身原因造成的延误除外)

单选题

分行营运管理部对网点开展个人账户简易开户服务的督查频率为:

单选题

对简易开户开立的个人账户应建立跟踪服务机制。账户开立()日后可根据客户需求,结合客户提供的证明材料完成更多客户身份核实,重新评定并审定非柜面支付额度。

单选题

手机号码经本人实名登记,选择个人账户简易开户服务开立的账户,原则上非柜面渠道日累计限额不高于人民币()元。

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