若个人在卡或已开户的定期一本通内新开定期账户且开户金额在（ ）元以下的，存款人无需再提供身份证件。

合格投资者如果认定条件为“客户家庭金融资产余额在T-3个月内不低于500万元人民币”，且显示“补充金融资产”，网点工作人员应审核辅助信息栏上传的资产证明材料金额是否满足补充金融资产的金额；若不显示“补充金额资产”，客户无需上传证明材料。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》的规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，但如遇特殊情况工作人员可携带移动柜台外出为客户办理首次风险评估业务。

18 周岁（含）以上的境内居民、港澳台居民户持本人有效身份证件可以办理风险承受能力评估。

在指导客户在STM上办理业务后，网点工作人员可通过辅助信息栏填写辅助证明、辅助证明号码、手机号码实名认证等信息。网点工作人员应将纸质的业务资料（例如：辅助证明材料）同个人账户资料专夹保管。

网点工作人员通过电子签名栏审核声明语句的抄录是否完整规范，客户签名是 否与存款人姓名相符。如果不符合规定，点击“审核失败”按钮回退至上一页，指导客户在纸质资料在签名。

境内居民年满16周岁如果可以提供收入证明可以办理我行信用卡。

通过智能柜台单笔存款金额视设备可存金额而定，上限50万元。

客户将需要存入的现金放入入钞口。目前设备支持佰元和伍拾元面额纸币。

2021年6月21日，客户张三（出生日期：1960年6月21日），风险评估问卷第一题应选择D：60周岁以上。

对于客户首次购买理财产品需要进行风险承受能力评估的，网点工作人员可携带移动柜台外出为客户办理首次风险评估业务。