持票人对支票出票人自出票日起（）不行使票据权利，票据权利消灭。

客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。

按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。

洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。

客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。

恐怖融资是指：（）