商业承兑汇票的付款人为（）。

某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。

我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。

对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。

客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。

我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。

客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。

客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。

标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。