对于内外调查部门提出的工作要求，员工应当主动配合，并诚实作答，不得（）。

被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，总行将统一将其账户状态设置为“休眠户”，并注明休眠原因。

对于冒名开户被纳入反洗钱黑名单的客户，5年内不得为相关客户新开账户。

通过网上银行和手机银行等电子渠道提交银行账户开户申请的，存款人仅能开立Ⅲ类户。

银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将Ⅱ类户转为Ⅰ类户。

Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。

Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为5万元，年累计限额合计为20万元。

存款人首次在我行开立个人结算账户，且我行核心业务系统中未登记身份信息的，要先为其开立客户号，完成存款人信息登记及信息核实结果的登记。

存款人如需查询账户信息，应由本人申请。除有权机关外，其他单位与个人不得随意查询存款人账户信息。

依托自助机具为个人开立Ⅰ类户的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。

年满16周岁不满18周岁客户本人办理开户，仅需提供身份证件原件即可办理。