我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。

员工应当熟悉案件防控责任，自觉遵守案防承诺，严格贯彻案防各项措施，认真参加案防培训教育，增强案件风险防范意识。

员工因私出国（境）的，须在出行前如实履行审批，或事后及时办理备案手续。

银行出售重要空白票据及结算凭证时，应逐份预填出票人账号和付款行名称。

营业网点要认真核对有权经办人的身份证明，所有账户业务手续原则上必需由该有权经办人办理，除客户经理外，其他人员均不得代办。

定期存款原则上应采用“原进原出”的方式划转。如遇客户在我行转入资金的账户已销户，可划转至客户的基本存款账户。

加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是重要岗位工作人员，防范非法集资风险向银行转移。

经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查；被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。

发现未按照规定进行对账或对账中发现问题未及时核对的，要立即督促整改并追究有关人员责任。

在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的账户，包括：长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户和未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户。

对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。