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40.信用风险突发事件系指本行授信客户或其他交易对手因突然发生()或发生其他重大风险信号,对本行承担信用风险的表内外资产安全产生或预计产生重大不利影响的信用风险事件。

A、　高管事件

B、　财务危机

C、　遭受重大自然灾害

D、　保证人失去保证能力

答案：ABCD

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第2条。

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56.在外部审计与信息披露的关系中,外部审计除了有利于提高信息披露质量外,还有助于()。

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94.()负责组织零售内部评级体系的开发和运作,确保零售内部评级体系持续有效运作。

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27.分行个性化操作风险关键风险指标系指由分行主动设置,反映分行经营管理活动中()及其控制水平的指标。

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68.统一名单系统管理员和操作员应对名单管理工作中获得的资料、报告及配合调查工作内容等有关信息予以保密,非依法律规定,不得向任何单位或个人提供。()

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62.本行应当建立业务运营中断事件的风险预警机制,逐步完善风险预警指标。()

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99.本行应充分识别集中度风险背后的实质性风险因素,识别内容包括但不限于:()

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36.信用风险突发事件应急预案应遵循()的基本原则。

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65.市场风险采用标准法计量涵盖了表内、表外资产。主要风险类别包括()的利率风险和股票风险,以及全部汇率风险和商品风险。

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84.本行应建立集中度限额管理机制并有效落实,以确保本行集中度风险处于可控的范围内。()

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3.定期风险报告分为()。

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40.信用风险突发事件系指本行授信客户或其他交易对手因突然发生()或发生其他重大风险信号,对本行承担信用风险的表内外资产安全产生或预计产生重大不利影响的信用风险事件。

A、　高管事件

B、　财务危机

C、　遭受重大自然灾害

D、　保证人失去保证能力

答案：ABCD

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第2条。

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56.在外部审计与信息披露的关系中,外部审计除了有利于提高信息披露质量外,还有助于()。

A. 　提高我国商业银行的竞争能力

B. 　消除信息不对称及降低代理成本

C. 　对银行产生更强有力的监管和市场约束

D. 　提高审计效率

解析：解析:难度:1

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94.()负责组织零售内部评级体系的开发和运作,确保零售内部评级体系持续有效运作。

A. 　董事会

B. 　高级管理层

C. 　总行风险管理部

D. 　总行授信管理部

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行零售内部评级管理办法》(华融银董〔2018〕43号)第8条。

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27.分行个性化操作风险关键风险指标系指由分行主动设置,反映分行经营管理活动中()及其控制水平的指标。

A. 　声誉风险

B. 　信用风险

C. 　操作风险

D. 　市场风险

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行操作风险关键风险指标管理办法》(华融银发〔2018〕18号)第8条。

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68.统一名单系统管理员和操作员应对名单管理工作中获得的资料、报告及配合调查工作内容等有关信息予以保密,非依法律规定,不得向任何单位或个人提供。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行统一名单系统管理办法》(华融银发〔2021〕39号)第22条。

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62.本行应当建立业务运营中断事件的风险预警机制,逐步完善风险预警指标。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行业务连续性管理办法》(华融银发〔2020〕359号)第81条。

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99.本行应充分识别集中度风险背后的实质性风险因素,识别内容包括但不限于:()

A. 　交易对手或借款人、地区和行业集中度风险

B. 　信用风险缓释工具集中度风险

C. 　特定资产、表外项目集中度风险

D. 　期限的集中度风险

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行集中度风险管理办法》(华融银董〔2019〕27号)第16条。

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36.信用风险突发事件应急预案应遵循()的基本原则。

A. 　未雨绸缪,提前防范

B. 　快速反应,及时预警

C. 　科学决策,依法处置

D. 　统一领导,分级负责

E. 　信息共享,协同应对

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第5条。

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65.市场风险采用标准法计量涵盖了表内、表外资产。主要风险类别包括()的利率风险和股票风险,以及全部汇率风险和商品风险。

A. 　全部账簿

B. 　银行账簿

C. 　关联账簿

D. 　交易账簿

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行经济资本管理办法》(华融银董〔2020〕4号)第20条。

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84.本行应建立集中度限额管理机制并有效落实,以确保本行集中度风险处于可控的范围内。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行集中度风险管理办法》(华融银董〔2019〕27号)第24条。

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3.定期风险报告分为()。

A. 　年度风险报告

B. 　半年度风险报告

C. 　季度风险报告

D. 　月度风险报告

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行风险报告管理办法》(华融银董〔2020〕36号)第12条。

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