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114.本行在银行间市场或通过内部交易持有的拆借、回购等货币市场头寸,符合以下交易目的的应划入交易账簿:()

A、 由客户发起,为满足客户需求提供的代客货币市场交易

B、 为平衡交易策略的流动性而持有的货币市场头寸

C、 为组合交易目的持有的货币市场头寸

D、 核算方式为“以摊余成本计量”的债券

答案:ABC

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行交易账簿和银行账簿划分管理办法》(华融银发〔2018〕401号)第12条。

风险管理条线题库
116.根据本行账簿划分管理办法规定,以下()情况下,可以进行账簿间调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-d3f8-c021-5dd340f2240f.html
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1.根据声誉风险事件的扩散范围、危害程度、可控性和紧急程度等因素,本行将声誉风险分为哪几类?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-e398-c021-5dd340f22414.html
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126.市场风险压力测试情景每年初的拟定和年度内的调整由()审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-bc88-c021-5dd340f2241f.html
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2.借款人申请授信重组时,经办部门形成的调查报告及重组方案应包含哪些内容?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-fae0-c021-5dd340f22413.html
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47.在零售内部评级模型开发中,对于风险参数模型则必须采用计量模型方法。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-dbc8-c021-5dd340f22411.html
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90.经办机构办理抵(质)押担保业务时,应签订合法、有效的书面主合同及抵(质)押从合同,押品存续期限原则上不短于主债权期限。主从合同合一的,应在合同中明确抵(质)押担保事项。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-fae0-c021-5dd340f22401.html
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2.本行风险报告包括定期风险报告和临时风险报告。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-d7e0-c021-5dd340f22406.html
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58.本行授信后检查操作规程规定,内部监督检查的内容包括但不限于:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-e758-c021-5dd340f2240f.html
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39.本行定义的次级类非信贷资产是指资产已出现显著减值迹象,即使采取各种可能措施,资产仍可能形成一定损失,但损失较小。其基本特征为“缺陷明显,损失较小”,预计损失率小于50%。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-f310-c021-5dd340f2240f.html
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76.我行零售内部评级模型开发过程不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-b8a0-c021-5dd340f2240e.html
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114.本行在银行间市场或通过内部交易持有的拆借、回购等货币市场头寸,符合以下交易目的的应划入交易账簿:()

A、 由客户发起,为满足客户需求提供的代客货币市场交易

B、 为平衡交易策略的流动性而持有的货币市场头寸

C、 为组合交易目的持有的货币市场头寸

D、 核算方式为“以摊余成本计量”的债券

答案:ABC

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行交易账簿和银行账簿划分管理办法》(华融银发〔2018〕401号)第12条。

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相关题目
116.根据本行账簿划分管理办法规定,以下()情况下,可以进行账簿间调整。

A.  市场风险管理相关法律、法规或监管要求发生改变,对银行账簿和交易账簿划分政策做出重大调整

B.  本行发生重大合并或资产处置事项,影响业务的经营目的

C.  交易账簿下头寸已无法流通或市场环境变化导致流通性严重不足,影响金融工具变现能力和持有期限

D.  其他因市场或政策因素影响,头寸不再适合划入原账簿管理

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行交易账簿和银行账簿划分管理办法》(华融银发〔2018〕401号)第18条。

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1.根据声誉风险事件的扩散范围、危害程度、可控性和紧急程度等因素,本行将声誉风险分为哪几类?

解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行声誉风险管理办法》(华融银董〔2021〕27号)第15条。

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126.市场风险压力测试情景每年初的拟定和年度内的调整由()审批。

A.  风险管理部

B.  董事会

C.  高级管理层

D.  金融市场部

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行市场风险压力测试管理办法》(华融银发〔2019〕354号)第20条。

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2.借款人申请授信重组时,经办部门形成的调查报告及重组方案应包含哪些内容?

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行重组授信管理办法》(华融银发〔2019〕327号)第16条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-fae0-c021-5dd340f22413.html
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47.在零售内部评级模型开发中,对于风险参数模型则必须采用计量模型方法。()

A. 正确

B. 错误

解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行零售内部评级模型管理办法》(华融银董〔2018〕44号)第17条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-dbc8-c021-5dd340f22411.html
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90.经办机构办理抵(质)押担保业务时,应签订合法、有效的书面主合同及抵(质)押从合同,押品存续期限原则上不短于主债权期限。主从合同合一的,应在合同中明确抵(质)押担保事项。()

A. 正确

B. 错误

解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行押品管理办法》(华融银发〔2022〕61号)第17条。

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2.本行风险报告包括定期风险报告和临时风险报告。()

A. 正确

B. 错误

解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行风险报告管理办法》(华融银董〔2020〕36号)第12条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-d7e0-c021-5dd340f22406.html
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58.本行授信后检查操作规程规定,内部监督检查的内容包括但不限于:()。

A.  是否按规定要求开展授信后检查工作,是否及时收集和分析授信客户信息

B.  检查报告内容记录是否真实、详尽,是否及时发现预警信号

C.  是否按要求对重大突发事项进行报告,并采取措施

D.  担保是否有效,抵(质)押品保管是否良好,押品保险到期后是否及时续保(必要时现场核实内容)

解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行授信后检查操作规程》(华融银发〔2020〕361号)第25条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-e758-c021-5dd340f2240f.html
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39.本行定义的次级类非信贷资产是指资产已出现显著减值迹象,即使采取各种可能措施,资产仍可能形成一定损失,但损失较小。其基本特征为“缺陷明显,损失较小”,预计损失率小于50%。()

A. 正确

B. 错误

解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行非信贷资产风险分类管理办法》(华融银发〔2020〕246号)第18条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-f310-c021-5dd340f2240f.html
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76.我行零售内部评级模型开发过程不包括()。

A.  数据的收集和清理

B.  重要变量的选取

C.  模型的验证

D.  模型结构的设计

解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行零售内部评级模型管理办法》(华融银董〔2018〕44号)第14条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-b8a0-c021-5dd340f2240e.html
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