A、3，3
B、3，5
C、5，5
D、5，10
答案：B
A、3，3
B、3，5
C、5，5
D、5，10
答案：B
A. 运营管理部门
B. 科技部门
C. 安全保卫部门
D. 内控与合规监督部门
A. 高柜服务区
B. 集中办公区
C. 自助服务区
D. 财富管理区
A. 银行销售的基金和银行的储蓄存款均为金融产品，无本质不同
B. 基金存在投资风险，银行存款投资者损失本金概率小
C. 基金是受益凭证，银行储蓄存款是信用凭证
D. 基金需要向投资人定期披露投资运作信息，银行储蓄存款不需要向储户披露资金运作信息
解析： 基金与银行储蓄存款具有本质的不同，主要表现在三个方面：①基金是一种受益凭证，基金管理人不承担投资损失的风险；银行储蓄存款是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。②基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。③基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
A. 净资产收益率＝销售利润率×净资产周转率×权益乘数
B. 净资产收益率＝销售利润率×存货周转率×权益乘数
C. 净资产收益率＝销售利润率×应收账款周转率×权益乘数
D. 净资产收益率＝销售利润率×总资产周转率×权益乘数
解析： 评价企业的盈利能力时，最常用到的是净资产收益率，回顾净资产收益率的定义：净资产收益率＝净利润/所有者权益＝净利润/总资产×总资产/所有者权益＝资产收益率×权益乘数，于是，我们将净资产收益率分解成了资产收益率与权益乘数的乘积。进一步，资产收益率＝净利润/总资产＝净利润/销售收入×销售收入/总资产，资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积。于是我们得到：净资产收益率＝销售利润率×总资产周转率×权益乘数，这就是著名的杜邦恒等式。
A. 1，2
B. 2，3
C. 2，4
D. 2，5
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
解析：在内部控制监督上，不能出现注重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。Ⅰ项，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；Ⅱ项，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；Ⅲ项，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
解析：【解析】基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求,综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对其进行细化分类和管理。
A. 00:00:00
B. 00:00:00
C. 00:00:00
D. 00:00:00
A. 基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平
B. 技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素
C. 技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素
D. 基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素
解析： 技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。技术分析是相对于基本面分析而言的。基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。技术分析则是通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势。技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。
A. 1人
B. 2人
C. 3人
D. 无具体要求
