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合规题库小微王鑫
15,200
多选题

银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查,以下哪些属于尽职调查应当包括的事项:()。

A
管理能力和行业地位
B
财务稳健性
C
经营声誉和企业文化
D
对银行业的熟悉程度

答案解析

正确答案:ABCD
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单选题

流动资金贷款不得用于()等投资。

单选题

流动资金贷款贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金()支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

单选题

流动资金贷款未按照约定用途使用,借款人应承担()责任。

单选题

流动资金贷款需求量应基于()来确定。

单选题

根据本机构业务性质、规模和复杂程度建立与之相适应的信用风险()流程,有效识别、计量、控制、监测和报告信用风险,将信用风险控制在本机构可以承受的范围内。

单选题

战略风险是银行未能根据外部环境变革和内部资源能力变化而调整发展方向所导致整体性溃败的风险,各法人单位()承担战略风险管理最终责任。

单选题

首席风险官风险管理基本职责。原则上,对于资产规模()亿元以上单位,根据业务发展需要可设置首席风险官(风险总监),首席风险官(风险总监)的提名任免需事前报省联社备案。

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商业银行()应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价。

单选题

商业银行()负责制定、定期评估并监督执行流动性偏好。

单选题

流动性风险是指商业银行无法以合理()及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

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