商业银行并表管理是指商业银行对银行集团及其（）的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，并有效识别、计量、监测和控制银行集团总体风险状况。

残缺、污损人民币是指（ ），不宜再继续流通使用的人民币。

办理个人银行账户业务应当遵循（ ）的原则。

办理电子支付业务的银行应公开披露（ ）信息。

按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（ ）。

Ⅱ类银行账户（ ）日累计限额合计1万元，年累计限额合计20万元。

16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（ ）材料办理。

《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施是指为防止涉恐组织及人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，可以包括（ ）。

《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

（）为抹帐和冲账的风险点。

（）情况下，汇票不得背书转让。