GA38“三合一”新标准《银行安全防范要求》，是银行营业场所、自助设备、自助银行、业务库、保管箱库、联网监控中心、数据中心、数据机房、设备间等重点防范场所和部位安全防范（ ） 的依据。

在国库集中支付业务中，预算单位零余额账户可以办理转账、提取现金等结算业务；也可以向本单位和其他单位账户转拨资金。

在国库集中支付业务中，预算单位依法拥有相应的资金使用权，应当严格执行预算，履行财务管理、会计核算职责，并接受同级财政部门和审计机关监督。

存款人营业执照已被工商管理部门吊销或工商管理部门不再为其换发已到期营业执照的，银行不得为存款人开
立银行结算账户。原已开立的银行结算账户应按《人民币银行结算账户管理办法》第四十九条的有关规定子以撤销。

单位或个人违反《反电诈法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。任何单位、个人实施电信网络诈骗活动，或者帮助他人实施电信网络诈骗活动的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处罚。

与客户业务关系存续期间，银行应当持续关注并审查客户状况及交易情况，了解客户利用账户洗钱的风险，根据风险状况及时采取相应的尽职调查和风险管理措施，依法识别受益所有人。

一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存和支取。

支票挂失可以撤销，遗失的挂失支票找回后必须作废订入当日凭证，并登记《挂失登记簿》。

有权机关查询、冻结、扣划方式分为现场执行和网络执行。

人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结非重大、复杂案件涉案存款、汇款等财产的期限不得超过一年。

客户挂失当日未同时申请办理密码重置、账户介质补发、账户销户等手续的，应将客户收执联交给挂失人。解挂时遗失此联的，必须由客户本人到挂失营业机构重新填制申请书即可办理密码重置、账户介质补发、账户销户等手续。