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多选题
具有下列（ ）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A
账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B
账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C
拆分交易，故意规避交易限额
D
账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：
(1）账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；(2）账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；(3）拆分交易，故意规避交易限额；(4）账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;（5）其他可疑情形。
(1）账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；(2）账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；(3）拆分交易，故意规避交易限额；(4）账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;（5）其他可疑情形。
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