1222.发卡银行必须遵循“了解你的客户”原则，认真履行客户身份识别制度和账户实名制，对申请单位的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估合格后，通过邮寄函件与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议，明确双方权利义务及责任，审慎为其开办单位结算卡业务。

1565.截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户，金融机构应当在（）前完成对账户的尽职调查。

1564.截至2017年6月30日账户加总余额超过（）的存量机构账户，金融机构应当在2018年12月31日前完成对账户的尽职调查。

1563.识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万美元的，金融机构应当获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件，识别（）。

1562.金融机构应当根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别（）是否为非居民企业。

1561.对新开机构账户开展尽职调查中，识别为消极非金融机构的，金融机构应当依据反洗钱客户身份识别程序收集的资料识别其控制人，并且获取（），识别控制人是否为非居民个人。

1560.对新开机构账户开展尽职调查中，金融机构应当根据开户资料（包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料）或者公开信息对声明文件的合理性进行审核，主要确认（）。

1559.机构开立账户时，金融机构应当获取由该机构授权人签署的声明文件，识别账户持有人是否为（）。

1558.机构开立账户时，金融机构应当获取（），识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构。

1557.对未发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构正确的处理方法是（）。

1556.对于存量个人低净值账户，2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过一百万美元时，金融机构应当在（）前，按照有关规定程序完成对账户的尽职调查。