A、对账签约、对账信息变更等环节,应严格审核客户身份。
B、发现可疑时,对账人员要及时与客户电话核实,必要时上门核实。
C、采用网银对账的,要定期排查企业网银对账是否为行内IP地址,或是否存在行外网段异常变动等情况。
D、重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。
答案:D
A、对账签约、对账信息变更等环节,应严格审核客户身份。
B、发现可疑时,对账人员要及时与客户电话核实,必要时上门核实。
C、采用网银对账的,要定期排查企业网银对账是否为行内IP地址,或是否存在行外网段异常变动等情况。
D、重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。
答案:D
A. 甲、乙的观点都正确
B. 甲的观点错误,乙的观点正确
C. 甲的观点正确,乙的观点错误
D. 甲、乙的观点都错误
解析: 开放式基金申购和赎回原则如下:①股票基金、债券基金的申购和赎回原则:a.未知价交易原则。b.金额申购、份额赎回原则。②货币市场基金的申购和赎回原则:a.确定价原则。b.金额申购、份额赎回原则。
A. 远程银行中心
B. 审计局
C. 个人金融部
D. 内控合规监督部
A. 总行
B. 农银理财
C. 银保监会
D. 一级分行
A. 合伙型基金
B. 混合型基金
C. 信托型基金
D. 公司型基金
解析:私募股权投资基金通常可分为公司型、合伙型和信托型三种。
A. 11.52%
B. 10%
C. 12%
D. 12.48%
解析: 总收益=(1+3%)(1+4%)(1+5%)-1=12.476%。
A. 流动性
B. 收益性
C. 保本性
D. 低风险投资
A. 有效落实合规考核机制
B. 加强管理层对合规文化建设工作的重视程度
C. 加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流
D. 引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识
解析: 基金管理人加强合规文化建设,还应在以下四个方面努力:①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享。③有效落实合规考核机制。④积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育。
A. 每季度结束之日起15个工作日内及每个开放日结束后2个工作日内进行净值公告
B. 每季度结束之日起30个工作日内及每个开放日结束后2个工作日内进行净值公告
C. 每季度结束之日起15个工作日内及每个开放日结束后5个工作日内进行净值公告
D. 每季度结束之日起30个工作日内及每个开放日结束后5个工作日内进行净值公告
A. 50;10
B. 20;1
C. 200;20
D. 100;10
A. 贵金属签约行
B. 借记卡发卡行
C. 任一网点
D. 一级分行