21.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-1451-3b00-c045-e675ef3ad601.html
点击查看答案
27.典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并三个阶段。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-1451-3b00-c045-e675ef3ad607.html
点击查看答案
21.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的,银监会或者其省一级派出机构经负责人批准,可以区别情形,采取的措施有( )。
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D. 停止批准增设分支机构
解析：解析:ABC
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-2aec-b4c0-c045-e675ef3ad600.html
点击查看答案
26.银行业金融机构未经批准设立分支机构的,国务院银行业监督管理机构责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,可以( )。
A. 加倍罚款
B. 处五十万元以上二百万元以下罚款
C. 责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D. 发布取缔令
解析：解析:C
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-2aec-89c8-c045-e675ef3ad602.html
点击查看答案
71.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。( )
解析：解析:《人民币银行结算账户管理实施细则》(湘信联发【2017】24号)第一章第三条。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-1451-5e28-c045-e675ef3ad600.html
点击查看答案
88.各营业机构工作人员在办理公民身份信息联网核查业务时,不得有下列哪些行为?( )。
A. 对应实施联网核查的业务而未进行联网核查的;
B. 对联网核查结果不符合实名制管理要求而为其办理相关业务的;
C. 将联网核查获得的公民身份信息透露给他人或用于办理银行业务之外的其他目的;
D. 营业机构工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密;
解析：解析:《公民身份信息联网核查业务管理办法》(湘信联发【2017】26号)第四章第十七条
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-1451-0838-c045-e675ef3ad600.html
点击查看答案
5、福祥IC借记卡的电子现金账户余额不能超过5000元。( )
解析：解析:福祥IC借记卡的电子现金账户余额不能超过1000元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-08d1-6db8-c045-e675ef3ad600.html
点击查看答案
30.银监会对金融许可证实行( )的管理原则。
A. 分级授权
B. 集中统一
C. 机构审批权与许可证发放权不得分离
D. 机构审批权与许可证发放权适当分离
解析：解析:AD
判断题
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-2aec-bc90-c045-e675ef3ad602.html
点击查看答案
8.因存款保险投保机构的责任致使未依法及时、足额交纳保费的,由中国人民银行及其分支机构责令其限期改正,并可以从保费交纳截止日次日起至补交日(含),按日加收未交纳保费部分( )的滞纳金。
A. 0.05%
B. 0.1%
C. 0.2%
D. 0.5%
解析：解析:中国人民银行《存款保险费率管理和保费核定办法(试行)》第十五条规定:因投保机构的责任致使未依法及时、足额交纳保费的,由中国人民银行及其分支机构责令其限期改正,并可以从保费交纳截止日次日起至补交日(含),按日加收未交纳保费部分0.05%的滞纳金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-24a0-2c28-c045-e675ef3ad600.html
点击查看答案
2、凡年满16周岁的公民可申领信用卡个人卡。( )
解析：解析:凡具有完全民事行为能力的公民可申领个人卡。个人卡的主卡持卡人可为其配偶及年满18周岁的亲属申领附属卡,主卡持卡人有权要求注销其附属卡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-08d1-65e8-c045-e675ef3ad602.html
点击查看答案
