9.自有理财和代销产品的销售可以不在营业网点或经营场所设立专门区域。( )
解析：解析:金融机构应当在营业网点或经营场所设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-24a0-bcb0-c045-e675ef3ad600.html
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97. 营业机构应当妥善保存所报送的涉恐融资可疑交易相关资料和文件,不得违反规定向客户和其他无关人员提供。保存期限为报告之日起至少( )年。
解析：解析:营业机构应当妥善保存所报送的涉恐融资可疑交易相关资料和文件,不得违反规定向客户和其他无关人员提供。保存期限为报告之日起至少10年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-1450-25a8-c045-e675ef3ad601.html
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20.银行业机构在防范外部风险冲击方面,禁止将( )列为同业合作交易对手。
信托机构
非持牌金融机构
非金融机构
证券机构
解析：解析:银监会要求各银行业机构在防范外部风险冲击方面,要管好自己的员工、业务和资金,不得为各类债权或票据发行提供担保,禁止将非持牌金融机构列为同业合作交易对手。
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14.自有理财及代销业务的专区销售人员应当具有经认证的理财及代销业务相应资格,但不需要在专区内对销售人员及其销售资格进行公示。( )
解析：解析:专区销售人员应当具有经认证的理财及代销业务相应资格,并在专区内对销售人员及其销售资格进行公示。
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60.因遗失需重新刻制的业务印章应使用原有的印章序号。( )
解析：解析:不得与遗失的业务印章编号相同。
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101.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,超过( )的,存款人应在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行审核付款依据。
A. 3万元
B. 4万元
C. 5万元
D. 10万元
解析：解析:《人民币银行结算账户管理实施细则》(湘信联发【2017】24号)第三章第三十七条。
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14.“十三五”时期银行业改革发展的方向:力争到2020年形成( )的银行业机构体系。
A. 多层次
B. 广覆盖
C. 有差异
D. 多阶梯
解析：解析:ABC
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75.营业机构设置总的重要凭证登记簿,各柜台设立分柜使用管理的重要凭证登记簿。登记对象为( )。
A. 所有重要空白凭证及视同重空管理的凭证
B. 未纳入综合业务系统管理的重要空白凭证及视同重空保管的凭证
C. 未纳入综合业务系统管理的重要空白凭证
D. 所有重要空白凭证不含视同重空管理的凭证
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4.2015年2月10日2015年5月3日,某农村商业银行辖内A支行事后监督员龙某为参与赌博活动,利用职务之便,采用循环虚存实取、取款抵库与直接盗用库款等方式,虚存资金9笔、金额163万元(至检查日,实际空库74万元);盗取库款2次,金额105万元;截止案发日,共挪用资金189万元。
以上案件涉案金额共计189万元,至案件调查日,案件损失已基本追回,犯罪嫌疑人龙某已由公安机关立案。
(1)如果该网点工作人员坚持以下现金管理原则,则可以避免此类案件发生(ABCDE)
解析：解析:《湖南省农村信用社现金管理办法(试行)》(湘信联发[2017]23号)第九章第五十三条规定。
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19.重要空白凭证的销毁工作有哪些?
办法第九章第五十条:重要空白凭证销毁工作由法人行社重要空白凭证主管部门、财务会计、审计、监保等相关部门共同组织并监督销毁。销毁前,应成立销毁小组,负责对拟销毁的重要空白凭证进行清点整理,编制一式两份“重要空白凭证销毁清单”,并在系统中做作废、销毁处理,同时制定销毁方案,对销毁时间、地点、方式、职责分工、押运路线、应急预案等做出安排。销毁方案及销毁清单应报法人行社分管领导审批同意。销毁时,重要空白凭证相关部门人员应同时在场,共同监销,并在销毁记录上签字。销毁后,保管人员应及时登记《重要空白凭证登记簿》,一份清单作会计档案永久保存,一份清单报送上级主管部门备案。
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