10.操作人员操作失误造成的错账可以通过以下哪些方式进行错账处理( )
A. 存款冲销
B. 借记补正
C. 错账控制
D. 贷记补正
解析：解析:《湖南省农村信用社农信银通存通兑业务管理办法》(湘信联发〔2017〕32号)第三章第十三条规定。关于错账的处理原则。
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6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),对金融机构监测涉恐名单的具体要求是什么?
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20、信用卡激活的渠道有( )
A. 微信银行
B. 电话银行
C. 手机银行
D. 网上银行
解析：解析:客户可通过微信银行、电话银行、柜台激活信用卡。
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6.自助设备备用密码记录和钥匙由管理员密封后由营业网点的业务主管入库保管,以备应急之用。( )
解析：解析:《湖南省农村信用社自助设备管理办法》第二十条规定:备用密码记录和钥匙由管理员和操作员分别密封后由营业网点的业务主管入库保管,以备应急之用。如需启封,按现金库房钥匙管理的有关规定办理。
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15.银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( )。 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴?( )
A. 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B. 大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件
C. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D. 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
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38.农信银发送汇兑查询书只能对本机构发起和接收的汇兑来、往账发起汇兑查询书。( )
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29.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可到( )等部门核实客户的有关身份信息。
A. 公安机关
B. 人民法院
C. 工商行政管理机关
D. 税务局
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6.根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件?( )
A. 银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资
B. 某客户利用pos机非法套现
C. 电信诈骗
D. 以上都不是
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3、任何单位和个人有下列情形之一的,根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理( )。
A. 骗领、冒用信用卡的
B. 伪造、变造银行卡的
C. 恶意透支的
D. 利用银行卡及其机具欺诈银行资金的
任何单位和个人有下列情形之一的,根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理:(一)骗领、冒用信用卡的;(二)伪造、变造银行卡的;(三)恶意透支的;(四)利用银行卡及其机具欺诈银行资金的。
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16、下列各项中,不属于无形资产的是( )。
A. 土地使用权
B. 专利权
C. 高速公路收费权
D. 企业自创的商誉
解析：解析:商誉的存在无法与企业自身分离,不具有可辨认性,不属于无形资产。
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