46.农信银汇兑往账业务发起机构的会计分录为( )。
A. 借:存款类科目—XX申请人
贷:303199清算资金往来
B. 借:存款类科目—XX申请人
贷:30310301农信银电子汇兑往账业务
C. 借:303199清算资金往来
贷:30310301农信银电子汇兑往账业务
D. 借:201199应解汇款—其他
贷:30310301农信银电子汇兑往账业务
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24.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起( )工作日内补正。
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 15个
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108.银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订( ),明确双方的权利与义务。
A. 《贷款协议》
B. 《银行结算账户管理协议》
C. 《存款协议》
D. 《开户协议》
解析：解析:《人民币银行结算账户管理实施细则》(湘信联发【2017】24号)第二章第三十三条。
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25.对银行业金融机构从业人员进行“取消高管任职资格××年”处罚,这里的“××年”是指( )。
A. 处罚时间
B. 处罚到期时间
C. 解除时间
D. 处罚期限
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22.商业银行应当建立健全代销业务管理制度,由总行对代销业务实行集中统一管理,商业银行总行应对合作机构实施尽职调查,实行( )。
A. 分层管理
B. 名单制管理
C. 集中管理
D. 重点管理
解析：解析:详见《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号)
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18.现金尾箱要符合安全标准,因特殊原因,经领导批准后,可以因人设箱或一岗多箱,但不得存放私人物品和与业务无关物品。( )
解析：解析:《湖南省农村信用社现金管理办法(试行)》(湘信联发[2017]23号)第五章第三十条第一款规定现金尾箱要符合安全标准,不得因人设箱或一岗多箱,不得存放私人物品和与业务无关物品。
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6、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)
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25.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则
是( )
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
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7.商业银行应当制定关联交易管理制度,并在章程中规定的事项包括( )。
A. 商业银行可以接受本行股票为质押权标的。
B. 股东以本行股票为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求,并事前告知本行董事会。
C. 风险管理委员会
D. 关联交易控制委员会
解析：解析:ABCD
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20.根据我国《保险法》的规定,保险公司开展业务,应当遵循服务至上的原则,不得从事降低服务质量的竞争。( )
解析：解析:根据《保险法》第一百一十五条的规定,保险公司开展业务,应当遵循公平竞争的原则,不得从事不正当竞争。
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