1.在县(区)域设立的村镇银行,注册资本最低限额为500万元人民币;在乡(镇)设立的,最低限额为100万元人民币。(×)
解析：解析:正确。
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116.财政预算单位不得开立的账户类型有( )。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
解析：解析:《人民币银行结算账户管理实施细则》(湘信联发【2017】24号)第二章第九条。
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81.下列说法,错误的是:( )
A. 营业机构假币收缴应由收缴柜员持《反假货币考试合格证书》当面予以收缴。
B. 假币收缴后应向持有人出具人民银行统一印制的《假币收缴凭证》并告知其相应的权利,收缴的假币不得再交予持有人。
C. 收缴的假币应单独管理,并视同现金入库保管,同时登记假币收缴代保管登记薄并按月上缴。
D. 营业机构负责人或会计主管应定期或不定期对柜员收缴的假币进行盘点,做到账实相符。
解析：解析:营业机构假币收缴应由2名以上持《反假货币考试合格证书》的柜员当面予以收缴,对假人民币纸币,加盖“假币”字样的戳记.
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34.《湖南省农村信用社重点领域案件风险排查指导意见(试行)》规定,日常排查和涉及金额100万元以下案件(风险)的风险排查,一般由( )组织。
A. 法人行社
B. 办事处
C. 省联社
D. 银监部门
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14.不能办理的农信银个人账户通存通兑业务有( )。
A. 账户明细查询
B. 更换存折或银行卡
C. 重写磁条信息
D. 打印对账单
解析：解析:《湖南省农村信用社农信银通存通兑业务管理办法》(湘信联发[2017]32号)第二章第七条第四款规定农信银个人账户通存通兑业务范围包括账户明细查询。
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25.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则
是( )
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
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16.在自有理财与代销产品销售过程的录音录像的保存期限上,录音录像资料至少应保留到产品终止后( )个月。
A. 3个月
B. 5个月
C. 6个月
D. 8个月
解析：解析:详见《中国银监会办公厅关于开展销售专区“双录”实施情况专项评估检查的通知》(银监办发〔2017〕47号)
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36.转汇业务中,收款人账户属于湖南农信系统内部账户的,接收机构收到转汇来账,自动判断收款户名和账号,正确后直接入账。( )
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36.《湖南省农村信用社重点领域案件风险排查指导意见(试行)》规定,对于案件风险排查发现的问题,排查牵头部门应当逐一进行分类梳理,按照管理权限和职责分工,由( )制定整改方案,建立整改台账,明确整改责任,逐一落实整改措施,在规定期限内向排查牵头部门反馈整改情况。
A. 合规与风险部门
B. 计划财务部门
C. 审计监察部门
D. 相关部门
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4.2015年2月10日2015年5月3日,某农村商业银行辖内A支行事后监督员龙某为参与赌博活动,利用职务之便,采用循环虚存实取、取款抵库与直接盗用库款等方式,虚存资金9笔、金额163万元(至检查日,实际空库74万元);盗取库款2次,金额105万元;截止案发日,共挪用资金189万元。
以上案件涉案金额共计189万元,至案件调查日,案件损失已基本追回,犯罪嫌疑人龙某已由公安机关立案。
(1)如果该网点工作人员坚持以下现金管理原则,则可以避免此类案件发生(ABCDE)
解析：解析:《湖南省农村信用社现金管理办法(试行)》(湘信联发[2017]23号)第九章第五十三条规定。
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