解析：解析:《商业银行代理保险业务监管指引》保监发(〔2011〕10号)第四十四条:保险公司和商业银行应当将商业银行代理保险业务中出现的群访群诉、群体性退保等事件作为重大事件,建立重大事件联合应急处理机制。应当共同制定重大事件处理办法、指定专门人员、成立应急处理小组、建立共同信息披露机制,在出现重大事件时及时妥善做好应对工作。第四十五条:保险公司和商业银行应当在客户投诉、退保等事件发生的第一时间积极处理,实行首问负责制度,不得相互推诿,避免产生负面影响使事态扩大。按照双方共同制定的重大事件处理办法规定,及时采取措施,妥善解决。第四十六条:对于出现的重大事件,保险公司和商业银行总部应当及时向中国保监会、中国银监会报告;事件发生地的分支机构,应当及时向当地中国保监会、中国银监会派出机构报告。

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42.下列说法正确的是( )。

A. 　大额支付系统参与者不得拖延支付,截留、挪用客户和他行资金

B. 　不得因账户头寸不足影响客户和他行资金使用

C. 　不得疏于系统管理,影响系统安全、稳定运行

D. 　不得有疑不查,查而不复

E. 　不得伪造、篡改大额支付业务,盗用资金

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A. 　20%

B. 　30%

C. 　50%

D. 　60%

解析：解析:根据中国银监会令(2015年第3号)规定,境内非金融机构作为农商行发起人,权益性投资余额不得超过本企业净资产的50%(含本次投资金额,合并会计报表口径),国务院规定的投资公司和持股公司除外。

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36.在反洗钱调查过程中,禁止采取下列那种措施( )。

A. 　询问

B. 　查阅.复制

C. 　封存

D. 　针对人身的强制性措施

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15.银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( )。 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴?( )

A. 　银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

B. 　大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件

C. 　媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D. 　银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

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28.根据银监部门有关文件,案件责任追究的有关要求( )。

A. 　一案四问责

B. 　双线问责

C. 　上追一级

D. 　上追两级

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67.以下属于永久保管的会计档案有( )。

A. 　年度财务报告

B. 　客户挂失申请书、登记薄

C. 　有权机关查询、冻结及扣划书

D. 　会计人员及会计档案移交清册

E. 　流水账

解析：解析:永久保管的会计档案
(一)年度财务报告(含附表及说明);
(二)资本金、股金及股权明细;
(三)客户挂失申请书、登记簿;
(四)会计档案保管登记簿、鉴定意见书及销毁清册;
(五)存、贷款开销户登记簿;
(六)机构变动交接清册;
(七)有权机关查询、冻结及扣划书;
(八)账销案存记录;
(九)房屋购建的契据(包括土地证、基建批准书、竣工报告、购建房屋契约、征税收据和公证书等);
(十)表外核销;
(十一)置换登记簿;
(十二)需要永久保管的其他会计档案和有关资料。

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27.营业机构在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理个人银行结算账户II类、III类户开户业务时,可以采取哪些方法?

解析：解析:《公民身份信息联网核查业务管理办法》(湘信联发【2017】26号)第三章第十二条。

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21.商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立( ),确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。

A. 　内部管理制度

B. 　业务管理制度

C. 　分散管理制度

D. 　风险隔离制度

解析：解析:详见《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号)

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