28、下列商户属于应谨慎发展的是( )。
A. 机票代售点、手机专卖店、名牌服饰专卖店等。
B. 小型经贸公司、批发类商户等。
C. 主动上门要求装机的小型商户。
D. 电话营销及信函营销、音像制品出租等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-08d1-6200-c045-e675ef3ad600.html
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57.交易明细查询必须凭卡/折及密码办理,支持查询当日和指定期间的交易明细,查询返回的最大记录是( )条。
A. 100
B. 200
C. 500
D. 1000
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-144f-db70-c045-e675ef3ad601.html
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14.银行开展理财业务应具备以下哪些行为规范?( )
销售行为规范
管理行为规范
投资行为规范
运营行为规范
解析：解析:行为规范是指银行开展理财业务应符合销售行为规范、投资行为规范和运营行为规范。详见《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》(银监发〔2014〕35号)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-24a0-91b8-c045-e675ef3ad602.html
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17.凡涉及现金的库房.柜台.清分中心等相关区域必须安装监控设施,监控图像资料应能清晰反映现金业务的全过程,图像资料至少保存( )。
A. 30天
B. 60天
C. 90天
D. 120天
解析：解析:《湖南省农村信用社现金管理办法(试行)》(湘信联发[2017]23号)第九章第五十一条规定凡涉及现金的库房.柜台.清分中心等相关区域必须安装监控设施,监控图像资料应能清晰反映现金业务的全过程,图像资料至少保存60天。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-144f-a0d8-c045-e675ef3ad600.html
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35.反洗钱调查的基本原则不包括( )。
A. 合法原则
B. 合理原则
C. 公开原则
D. 效率原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-144f-c018-c045-e675ef3ad601.html
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7.办理对公账户通存交易,收款账户必须是单位银行结算账户,付款账户可以是单位银行结算账户或者个人银行结算账户。( )
解析：解析:《湖南省农村信用社农信银通存通兑业务管理办法》(湘信联发〔2017〕32号)第二章第八条规定“农信银对公账户通存业务仅支持转账通存,不支持现金通存,收款账户必须是单位银行结算账户,付款账户可以是个人银行结算账户或者本机构开户的单位银行结算账户。”
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-1451-2778-c045-e675ef3ad602.html
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36.转汇业务中,收款人账户属于湖南农信系统内部账户的,接收机构收到转汇来账,自动判断收款户名和账号,正确后直接入账。( )
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10.办理农信银通存通兑业务时,发生的错账款项可通过错账控制进行处理,但最迟不能超过原交易日后的( )自然日。
A. 3天
B. 7天
C. 15天
D. 30天
解析：解析:《湖南省农村信用社农信银通存通兑业务管理办法》(湘信联发〔2017〕32号)第三章第十三条规定。对当日或以前工作日发生的错账款项可通过错账控制对异地账户相应金额进行冻结,但最迟不能超过原交易日后15个自然日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-144f-9138-c045-e675ef3ad601.html
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3.商业银行良好的公司治理应当包括哪些内容?
解析：解析:
(1)有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和银监会有关规定的章程;
(2)发起人应符合规定的条件,且发起人中应至少有1家银行业金融机构;
(3)注册资本为实缴资本,在县(区)域设立的,最低限额为300万元人民币;在乡(镇)设立的,最低限额为100万元人民币;
(4)具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;
(5)具有必需的组织机构和管理制度;
(6)具有清晰的支持“三农”和小微企业发展战略;
(7)具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;
(8)建立与业务经营相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施;
(9)银监会规章规定的其他审慎性条件。
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17、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定,成功堵截的案件,不纳入案件统计。(是)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-36d5-f620-c045-e675ef3ad603.html
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