40.《湖南省农村信用社案件及案件风险事件查处操作办法(试行)》规定,案件(风险)发生后,法人行社应( )小时内向所属办事处和当地银监部门双线上报《案件信息确认报告》或《案件风险信息快报》。
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16、银行卡助农取款服务手续费每笔金额最低1元。( )
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5、客户通过电话银行进行信用卡激活的流程是什么?应该注意哪些事项?(可通过流程图来答题)
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6、库存现金和运送中现金必须做到账实相符,并认真做好现金的保管、押运、管理工作,严格执行国家及省联社有关现金、出纳管理的制度,建立健全现金内部控制制度,保证库存现金和运送中现金的安全。同时,应提高现金调度的效率,努力减少库存和在途现金。( )
解析：解析:《湖南省农村信用社财务管理基本办法(试行)》规定:库存现金和运送中现金必须做到账实相符,并认真做好现金的保管、押运、管理工作,严格执行国家及省联社有关现金、出纳管理的制度,建立健全现金内部控制制度,保证库存现金和运送中现金的安全。同时,在保证支付的前提下,应提高现金调度的效率,努力减少库存和在途现金。
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19、商户在刷卡时,遇到客户要求刷卡金额超过交易金额,并用现金方式领取超出部分,商户应直接予以拒绝。( )
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85.( )岁以下的中国公民挂失申请和解挂业务由法定监护人代理。
解析：解析:16岁以下的中国公民的挂失申请和解挂业务由法定监护人代理,法定监护人在办理挂失业务时需提供本人有效身份证件原件和户口簿.公证文书或法院的法律文书等能表明监护人身份的证明文书。
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61.一般柜员尾箱库存按一周的用量掌握,但每种凭证最多不能超过( )份。
A. 50
B. 100
C. 200
D. 300
解析：解析:办法第五章第二十五条
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16.下列关于自助设备现金管理错误的有( )
A. 离行式自助设备原则上采用整体更换钞箱的方式加钞.取钞,更换钞箱视同营业机构接送款,要严格执行运钞管理制度。
B. 在行式自助设备在营业间以内的,必须由双人将钞箱带入营业间视频监控下进行加钞和取钞等操作;在营业间以外的,原则上在营业前或营业终了后由双人在视频监控下封闭进行,或采取整体更换钞箱的方式处理。
C. 柜员应按规定清点自助设备库存,确保不超库.不裸机。
D. 自助设备钞箱备付金的领用.钞箱余款及客户存入现金的上缴,须按尾箱领缴现金手续办理。
解析：解析:《湖南省农村信用社现金管理办法(试行)》(湘信联发[2017]23号)第五章第三十一条第三款规定自助设备管理员应按规定清点自助设备库存,确保不超库.不裸机。
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7、个人网银客户王林在A网点注册网上银行,下挂了两个账户,账户a和账户b,开户行分别是A网点和B网点,请根据以上情况回答下列问题:
(1)现客户申请为a账户开通特殊限额,单笔限额100万元,日累计金额200万元,请问应该如何操作?(C)
解析：解析:湖南省农村信用社网上银行个人账户特殊限额业务处理手续中表明:转账交易金额大于网点限额时,由网点操作员和县级行社管理员先后做落地(授权)处理操作。其中网点单笔限额为100万,单日累计限额为200万;县级联社单笔限额为200万,单日累计限额为500万。
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21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),对以下( )规章进行了修订、整合。
A. 金融机构反洗钱规定》(人民银行令[2006]第1号)
B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)
C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(人民银行、银监会、证 监会、保监会令[2007]第2号)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e231-1450-9308-c045-e675ef3ad600.html
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