194、单位定期存款的业务特点,正确的有()。
A. 起存金额为1万元
B. 财政拨款、预算内资金不得作为单位定期存款存入金融机构
C. 单位定期存款开户证实书不得作为质押的权利凭证
D. 银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构
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23、请说出下面情况符合哪些可疑情形?某面包店,该面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来,该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生。交易规律是,每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小。经统计,2007年该账户共转账收入101笔,金额27346894.67元;提现79笔,金额12848900元,转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中金额为199800元的交易多达59笔。()
A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑
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49、个人签约客户使用网上银行可以向他人的本行贷记卡还款。
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81、西联汇款业务原则上必须本人前来办理。因特殊原因无法亲自到银行办理的,可委托他人代办。客户须提供______用于代理业务审核和办理。
A. 收款人本人和代办人的真实有效身份证件
B. 授权书
C. 外汇局要求的其他证明材料
D. 以上都要
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28、金融机构应当采取合理方式确认代理关系存在,对被代理人采取客户尽职调查措施时,应当识别并核实()?
A. 核实代理人身份,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码
B. 要求代理人出具经公证的委托代理书
C. 留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D. 登记代理人所在工作单位和地址
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13、虽然发过审计通知书,但在现场审计检查中,并没有发现需要处理的问题,因此不需要形成审计报告。()
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1、营业网点要设(),负责本网点的安全保卫工作和安全设施、器材的检查及日常维护保养工作。
A. 值班员
B. 保安员
C. 守库员
D. 安全员
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20、流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与()的差额。
A. 经营活动现金
B. 现有流动资金
C. 筹资活动现金
D. 投资活动现金
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55、网银一般不会通过电子邮件发出系统维护、升级提示,若遇重大事件,系统会暂停服务,银行会提前公告。一旦发现资料被盗,应立即修改相关交易密码或进行银行卡挂失。
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199、接班(或中午停止营业入库、入柜)及当日营业终了,现金及有价单证须盘点碰库,坚持(),保证账款相符。
A. 日清月结
B. 月清日结
C. 日清日结
D. 月清月结
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