22、下列属于流动性风险外部因素的是:()。
A. 负债集中度高、来源不稳定
B. 经营战略过于激进,导致资产负债期限结构严重不匹配
C. 流动性资产储备不足造成流动性风险
D. 同业机构授信政策的变化,导致在银行间市场上融资困难或融资成本提升
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8fb8-c045-f1f0330f7b0d.html
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25、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()的分析过程
A. 身份特征
B. 交易特征
C. 行为特征
D. 账户特征
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b06.html
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263、标准蹲姿的表述是()。
A. 在拾取低处的物件时,应保持大方、端庄的蹲姿
B. 一脚在前,一脚在后,两腿向下蹲
C. 前脚全着地,小腿基本垂直于地面,后脚跟提起,脚掌着地,臀部向下
D. 身体协调,姿势稳健,挺胸抬头,目视前方
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4e20-c045-f1f0330f7b0c.html
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38、客户洗钱风险分类标准()。
A. 属于银行内部保密信息
B. 直接关系到客户风险分类
C. 需要对客户严格保密
D. 避免被犯罪分子知悉后有意规避的关风险控制措施
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b13.html
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13、商业银行可以将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b28.html
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50、张某持李某借记卡为陈某办理定期存单开户,柜面前端系统中是否本人的本人是指()
A. 张某
B. 李某
C. 陈某
D. 以上均可以
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-d900-c045-f1f0330f7b05.html
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49、个人签约客户使用网上银行可以向他人的本行贷记卡还款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-ed88-c045-f1f0330f7b2f.html
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79、银行员工李某,在外有入股公司,该公司因资金周转,急需一笔钱。2013年3月9日,李某利用职务便利,挪用银行资金3万元到公司账户用于经营,5月6日将该笔钱补回。请问:()
A. 3个月以内归还全部金额,不构成挪用资金罪
B. 未将挪用资金用于非法活动,不构成挪用资金罪
C. 虽未超过3个月,但用于营利活动,构成挪用资金罪
D. 以上都不对
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b1f.html
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258、印鉴卡背面授权证明书提取的印章,对应的印章属性应分别为
A. 财务章、法人章
B. 公章、人名章
C. 财务章、人名章
D. 公章、法人章
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-e8a0-c045-f1f0330f7b19.html
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41、IC借记卡本行电子现金业务(柜面/ATM)属于免费项目。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-cb38-c045-f1f0330f7b01.html
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