49、《内部审计具体准则第2108号—审计抽样》提出,()是指样本结果表明审计项目不存在重大差异或者缺陷,而实际上却存在着重大差异或者缺陷的可能性。
A. 误拒风险
B. 误受风险
C. 系统风险
D. 非系统风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7c30-c045-f1f0330f7b04.html
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12、VIP客户申请贵宾卡时可以任意选择一个个性化号码进行使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-ed88-c045-f1f0330f7b0a.html
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123、办理个人活期转账提供的附件资料有()。
A. 转单位结算账户:进账单、付款人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件(大于行社报备金额)
B. 转个人结算账户:付款人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件(大于行社报备金额)
C. 若经办人非付款人本人,金额大于20万元(含)时须提供代理人、被代理人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件
D. 金额大于行社报备金额时需要提供相关有效身份证件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4268-c045-f1f0330f7b08.html
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35、审批人员不应承担业务拓展指标,最终审批人不得分管公司业务经营部门,审批人员为合理评估贷款风险,原则上可与借款人接触。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-e9a0-c045-f1f0330f7b15.html
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24、签发个人现金银行汇票,以下要件无需上传()
A. 银行汇票申请书
B. 付款账户存折账号页/银行卡正面
C. 申请人有效身份证件
D. 客户正面影像
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-d518-c045-f1f0330f7b17.html
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26、以下哪些措施可以降低现金库箱管理的操作风险()
A. 现金库房、ATM密码及时更换
B. 执行库房钥匙分管、分持和平行交接制度
C. 将库房钥匙临时交由他人代管
D. 执行现金箱专人复点核查制度
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a860-c045-f1f0330f7b0f.html
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4、洗钱的危害有()。
A. 损害国家形象,妨害司法公正,危害政治稳定
B. 滋生腐败,助长其他犯罪活动,危害社会安全,造成社会财富大量外流
C. 造成经济扭曲和不稳定,形成不公平竞争,扰乱市场秩序,导致投资者损失
D. 破坏金融秩序,引发金融市场动荡,影响一国货币政策的有效性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-98c0-c045-f1f0330f7b1e.html
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395、银行不得将个人金融信息用于本行其他营销活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c750-c045-f1f0330f7b19.html
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21、代销资产管理产品业务成员行社按照相关规章制度评审使用尽职调查成果,视同执行必要的尽职调查见证程序。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b30.html
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101、应收账款出质人和()属同一集团客户的,贷款社不得接受应收账款质押。
A. 借款人
B. 付款人
C. 质押人
D. 其他第三方
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-64c0-c045-f1f0330f7b2a.html
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