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银行柜员知识理论
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66、个人二手房贷款在贷款发放前应落实哪些条件()。

A、 借款人应出具本次贷款拟购买房屋的契税缴交凭证或购房发票

B、 个人二手房贷款必须取得抵押收件收据,并落实本社(行)认可的有效阶段性担保

C、 对未取得本社(行)认可的有效阶段性担保的,必须取得房屋抵押他项权利证书

D、 因特殊原因无法提供契税缴交凭证或购房发票的,必须由当地房地产管理部门出具房屋交易的相关证明

答案:ABCD

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92、下列哪些行为构成信用卡诈骗罪:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a090-c045-f1f0330f7b1b.html
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14、金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式,其中可以进行转授权的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7c30-c045-f1f0330f7b1b.html
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337、银行客户的需求特征包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-5208-c045-f1f0330f7b29.html
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100、银行应当加强账户交易活动监测,对开户次日起6个月内客户无主动发起的资金类交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。这里的账户指以下哪些账户?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3e80-c045-f1f0330f7b1e.html
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246、单位贷款账户对账工作由客户经理按照三个办法、一个指引有关贷后管理之回访、催收等工作要求执行。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bf80-c045-f1f0330f7b0e.html
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48、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号,以下简称3号令)的要求,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()提交一次接续报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b00.html
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107、为清收贷款本息、保全资产等目的而发放的借新还旧贷款,至少归为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8bd0-c045-f1f0330f7b11.html
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104、行社可以通过中央银行会计核算数据集中系统()查询大小额支付系统清算排队等待支付情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b0d.html
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51、反洗钱信息管理系统【评级再调整】模块,实现对非本机构客户的风险等级进行调整
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b21.html
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101、经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单的,银行暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。这里所有账户指以下哪些账户?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3e80-c045-f1f0330f7b1f.html
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银行柜员知识理论

66、个人二手房贷款在贷款发放前应落实哪些条件()。

A、 借款人应出具本次贷款拟购买房屋的契税缴交凭证或购房发票

B、 个人二手房贷款必须取得抵押收件收据,并落实本社(行)认可的有效阶段性担保

C、 对未取得本社(行)认可的有效阶段性担保的,必须取得房屋抵押他项权利证书

D、 因特殊原因无法提供契税缴交凭证或购房发票的,必须由当地房地产管理部门出具房屋交易的相关证明

答案:ABCD

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相关题目
92、下列哪些行为构成信用卡诈骗罪:()

A.  使用伪造的信用卡;

B.  使用作废的信用卡

C.  盗窃信用卡并使用

D.  恶意透支

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a090-c045-f1f0330f7b1b.html
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14、金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式,其中可以进行转授权的是()。

A.  基本授权

B.  特别授权

C.  两者都可以

D.  两者都不可以

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7c30-c045-f1f0330f7b1b.html
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337、银行客户的需求特征包括()。

A.  理性需求

B.  派生性需求

C.  感性需求

D.  可诱导性需求

E.  可替代性需求

F.  伸缩性需求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-5208-c045-f1f0330f7b29.html
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100、银行应当加强账户交易活动监测,对开户次日起6个月内客户无主动发起的资金类交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。这里的账户指以下哪些账户?

A.  储蓄户

B.  定期账户

C.  个人结算户

D.  对公结算账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3e80-c045-f1f0330f7b1e.html
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246、单位贷款账户对账工作由客户经理按照三个办法、一个指引有关贷后管理之回访、催收等工作要求执行。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bf80-c045-f1f0330f7b0e.html
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48、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号,以下简称3号令)的要求,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()提交一次接续报告。

A.  一个月

B.  三个月

C.  六个月

D.  十二个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b00.html
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107、为清收贷款本息、保全资产等目的而发放的借新还旧贷款,至少归为()类。

A.  正常

B.  关注

C.  次级

D.  可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8bd0-c045-f1f0330f7b11.html
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104、行社可以通过中央银行会计核算数据集中系统()查询大小额支付系统清算排队等待支付情况。

A.  隔日

B.  当日

C.  每隔一小时

D.  实时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b0d.html
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51、反洗钱信息管理系统【评级再调整】模块,实现对非本机构客户的风险等级进行调整

A. 正确

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101、经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单的,银行暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。这里所有账户指以下哪些账户?

A.  储蓄户

B.  定期账户

C.  个人结算户

D.  对公结算账户

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