4、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-fd28-c045-f1f0330f7b35.html
点击查看答案
259、五声服务指()。
A. 来有迎声
B. 问有答声
C. 赞有谢声
D. 错有歉声
E. 去有送声
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4e20-c045-f1f0330f7b08.html
点击查看答案
5、审计档案保管期限从审计档案形成的次年度算起,如有必要可以延长。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f558-c045-f1f0330f7b2a.html
点击查看答案
402、联合营销的服务对象主要是()。
A. 中小企业
B. 大型客户及其上、下游客户或集团性客户
C. 大型企业
D. 国有企业
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-f458-c045-f1f0330f7b1c.html
点击查看答案
94、贷放分控是指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节,分别管理和控制,以达到降低信贷业务()的目的。
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 管理风险
D. 流动风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7078-c045-f1f0330f7b05.html
点击查看答案
68、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是()。
A. 应将某一账户发生的交易累计计算
B. 应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C. 应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D. 应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b14.html
点击查看答案
331、关于客户分流表述错误的是
A. 应首先指示和引导客户在叫号机取号后,再询问客户办理业务各类。
B. 在知晓客户所办业务种类后,大堂经理应清晰告知客户办理
业务所需提供的有效证件,并询问客户是否带齐。如客户未携带齐全证件,应一次性告知,避免客户多次往返。
C. 当客户所办业务需填写凭证时,大堂经理应提醒客户在排队
前事先填写并主动提供单据填写范例,指导客户正确填写。
D. 当客户需要到某一区域时,应以规范手势明确指引,或引导
客户到达具体位置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-f070-c045-f1f0330f7b06.html
点击查看答案
101、贷款利率调整方式为按季调整的自主定价贷款,本季度的贷款执行利率,使用()的客户存贷比计算得出。
A. 上一季度
B. 本季度
C. 上个月
D. 都不对
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7078-c045-f1f0330f7b0c.html
点击查看答案
131、某联社网点收到某客户王某反映其跨行取款未成功,且在ATM机清机时发现长款,该社客户经理马上联系到该客户,并将长款以现金形式退给客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b7b0-c045-f1f0330f7b26.html
点击查看答案
233、单位银行活期类存款账户按存款余额(或日均存款余额)及账户变动情况划分包括()
A. 零余额账户
B. 小额账户
C. 普通账户
D. 重点账户
E. 不动户/久悬户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4a38-c045-f1f0330f7b1d.html
点击查看答案
