62、经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应当将其纳入高风险名单,并无限期拒绝为其办理某类或所有跨境业务
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65、个人网银客户五万以下转账要收费。
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22、下列属于流动性风险外部因素的是:()。
A. 负债集中度高、来源不稳定
B. 经营战略过于激进,导致资产负债期限结构严重不匹配
C. 流动性资产储备不足造成流动性风险
D. 同业机构授信政策的变化,导致在银行间市场上融资困难或融资成本提升
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130、申领贵宾IC卡的VIP客户只能通过()办理开卡激活。
A. 开卡网点柜台
B. ATM
C. 网上银行
D. 电话银行
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26、款箱等重要物品交接时,必须双人认真核对款箱数量、封签条、锁具、箱体等完整性。
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76、甲急需20万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款5万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款5万元,另借用4个身份证贷款20万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪一选项是正确的?()
A. 甲构成贷款诈骗罪,乙不构成犯罪
B. 甲构成骗取贷款罪,乙不构成犯罪
C. 甲构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪
D. 甲不构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪
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50、若需变更支取证件,柜员既可以通过更改支取方式交易办理,也可以通过账户信息维护交易来变更。
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8、银行承兑汇票有以下情况之一的,不得办理贴现业务()。
A. 银行承兑汇票要素不全
B. 银行承兑汇票的背书不连续
C. 内容有涂改,有关签章符合要求
D. 注有不得转让字样的汇票
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53、库房存放保管的物品限于本外币现金、贵金属、有价单证以及其他有价值品等实物,如遇特殊情况,可存放私人物品。
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73、可以使用贵宾卡开立定期存款账户,不需打印定期存单。
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